Thẻ Amex là gì? Thẻ tín dụng Amex là một trong những loại thẻ tín dụng quốc tế nổi tiếng trên thế giới, với rất nhiều lợi ích, được dùng phổ biến hiện nay. Vậy thẻ Amex là thẻ gì? Thủ tục mở thẻ ra sao? Tất cả được giải đáp ngay sau đây.
1. Tìm hiểu về thẻ tín dụng American Express (Amex)
1.1. Thẻ Amex là gì?
Thẻ tín dụng Amex là loại thẻ tín dụng quốc tế, có tên tiếng Anh là American Express Card, thuộc quyền sở hữu của công ty American Express Company - một công ty lớn hoạt động trong dịch vụ tài chính tại Mỹ. Thẻ được 230 quốc gia sử dụng và đang có số lượng lớn nhất trên thế giới hiện nay.
Sở hữu thẻ tín dụng Amex, quý khách hàng sẽ vô cùng tiện lợi trong việc giao dịch tài chính khi đi công tác nước ngoài, được hưởng nhiều ưu đãi và tính năng thanh toán toàn cầu.
1.2. Nguồn gốc ra đời của thẻ tín dụng Amex
Thẻ tín dụng Amex thuộc quyền sở hữu của công ty American Express Company có trụ sở tại Three World Financial Center, New York, Mỹ. Công ty thành lập năm 1850, là một công ty đa quốc gia, hoạt động dịch vụ tài chính lớn, nổi tiếng với nhiều mặt hàng thẻ tín dụng.
Công ty American Express không trực tiếp phát hành thẻ mà các ngân hàng muốn phát hành thì tự động liên kết với công ty để phát hành. Công ty cho phép các ngân hàng quốc tế trên thế giới được dùng loại thẻ tín dụng thuộc quyền sở hữu của mình. Do đó thẻ tín dụng Amex còn được gọi là thẻ đồng thương hiệu, mang tên gọi tắt “Amex”, phổ biến tại châu Âu, Mỹ.
1.3. Ngân hàng phát hành thẻ tín dụng Amex
Trong quá trình tìm hiểu thẻ Amex là gì? Đã bao giờ bạn tự hỏi ở nước ta ngân hàng nào phát hành thẻ Amex?
Tại Việt Nam, hiện chỉ có ngân hàng hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam - Vietcombank là ngân hàng duy nhất có liên kết để phát hành thẻ tín dụng Amex. Tính đến thời điểm hiện tại, ngân hàng Vietcombank cung cấp tới khách hàng các sản phẩm thẻ tín dụng mang thương hiệu Amex dưới đây:
- Thẻ ghi nợ quốc tế: Thẻ Vietcombank Cash Plus American Express.
- Thẻ tín dụng quốc tế: Thẻ Vietcombank Cash Plus Platinum American Express, Thẻ Vietcombank Vietnam Airlines Platinum American Express, thẻ Vietcombank Vietnam Airlines American Express.
Bảng so sánh các loại thẻ Amex của Vietcombank
| Tiêu chí | Vietcombank American Express | Vietcombank Vietnam Airlines American Express | Vietcombank Cashplus Platinum American Express |
| Hạn mức tín dụng (VND) | 5 triệu => 50 triệu | 5 triệu => 50 triệu | Từ 100 triệu trở lên |
| Thời gian miễn lãi | 50 ngày | 50 ngày | 50 ngày |
| Bảo hiểm du lịch toàn cầu | Không | Không | Tối đa 23.300.000.000 VNĐ/người |
| Bảo hiểm y tế tại nước ngoài | Tối đa 105.000.000 VNĐ | Tối đa 105.000.000 VNĐ | Không |
| Chương trình Điểm Thưởng | Tích lũy và hoàn tiền 0.6% giá trị giao dịch | Không | Không |
| Miễn phí dịch vụ tin nhắn SMS | Không | Không | Có |
| Miễn phí cấp lại thẻ và phát hành thẻ thay thế | Không | Không | Có |
| Miễn phí dịch vụ ngân hàng qua Internet | Không | Không | Có |
| Miễn phí chuyển tiền trong hệ thống Vietcombank tại quầy | Không | Không | Có |
| Miễn phí cấp lại thẻ và phát hành thẻ thay thế | Không | Không | Có |
| Miễn phí dịch vụ ngân hàng qua Internet | Không | Không | Có |
| Miễn phí chuyển tiền trong hệ thống Vietcombank tại quầy | Không | Không | Có |
1.4. Thẻ Amex quẹt được ở đâu?
Tại Việt Nam, Vietcombank là ngân hàng độc quyền liên kết để phát hành thẻ Amex. Do đó, các điểm chấp nhận thẻ Amex chỉ có các điểm giao dịch, POS của ngân hàng Vietcombank. Ngoài ra, phí rút tiền và duy trì cũng khá cao nên tại nước ta, thẻ này chưa thực sự phổ biến.
ICREDIT 68 cũng là đơn vị cung cấp dịch vụ rút tiền thẻ tín dụng amex tại 2 thành phố lớn là Hà Nội và Tp Hồ Chí Minh với phương thức quẹt thẻ để mua sắm, thanh toán hoá đơn và nhận lại khoản tiền mặt tương ứng.
XEM THÊM:
2. Những tiện ích khi sử dụng thẻ tín dụng Amex là gì?
Thẻ tín dụng quốc tế Amex chưa thực sự phổ biến tại Việt Nam, thế nhưng những lợi ích mà thẻ này mang lại chúng ta không thể không biết đến. Vậy thẻ tín dụng Amex có những lợi ích nào?
Dưới đây là những lợi ích hấp dẫn mà chúng ta có thể trải nghiệm khi sở hữu chiếc thẻ đa năng này:
* Đối với thẻ American Express Vietcombank tín dụng quốc tế:
- Chủ thẻ thoải mái chi tiêu trước, thanh toán sau, miễn phí tính lãi lên tới 50 ngày.
- Là thẻ thông dụng phổ biến, có thể thanh toán bằng thẻ toàn cầu
- Đi du lịch, công tác nước ngoài không cần phải mang theo tiền mặt
- Thanh toán nhanh gọn, tiện lợi chỉ cần có internet và ví điện tử MOCA.
- Hoàn toàn miễn phí nếu thanh toán tại các đơn vị là đối tác liên kết của ngân hàng Vietcombank
- Dễ dàng rút tiền mặt qua các cây ATM chấp nhận thẻ tín dụng Amex trong và ngoài nước.
- Quản lý tài chính dễ dàng thông qua các app hữu dụng VCB-Phone Banking, VCB-IB@Nking, VCB-Mobile Banking, SMS Banking.
- Sự bảo mật thẻ cực kỳ cao khi thẻ được gắn chip bảo mật EMV đạt tiêu chuẩn quốc tế.
- Tổng đài chăm sóc dịch vụ khách hàng 24/7 giải đáp mọi thắc mắc của khách hàng nhanh chóng.
- Công nghệ hiện đại khi chỉ cần chạm thẻ vào các thiết bị thanh toán tại các quầy thanh toán là đã có thể hoàn thành mua sắm.
*Đối với dòng thẻ ghi nợ quốc tế American Express Vietcombank:
- Thủ tục thanh toán nhanh chóng qua các điểm giao dịch chấp nhận thẻ tín dụng Amex trong và ngoài nước.
- Chủ tài khoản được hoàn tiền lên tới 5% nếu thanh toán tại các điểm giao dịch là đối tác của ngân hàng Vietcombank.
- Nhận được nhiều ưu đãi hấp dẫn từ các nhà cung cấp dịch vụ, hàng hoá trong và ngoài nước.
3. Làm thẻ tín dụng American Express có mất phí không?
Thẻ tín dụng Amex là gì, làm thẻ Amex có mất phí không? là câu hỏi mà rất nhiều khách hàng thắc mắc.
Ngân hàng Vietcombank hiện đang là đơn vị duy nhất có liên kết với công ty American Express để phát hành thẻ tín dụng quốc tế Amex. Làm thẻ lần đầu sẽ không mất phí nhưng các loại phí khác mà quý khách hàng phải trả khi sử dụng thẻ tín dụng Amex như sau:
- Phí cấp lại thẻ/đổi thẻ: 50.000 đồng/lần
- Phí thông báo thẻ thất lạc/mất cắp: 200.000 đồng/lần/thẻ
- Phí thay thế thẻ khẩn cấp (không gồm phí gửi thẻ): 100.000 đồng/lần
- Phí rút tiền mặt: 4% tổng số tiền giao dịch (Tối thiểu 50.000 đồng/giao dịch)
- Phí cấp lại PIN: 30.000 đồng/lần
- Phí thay đổi hình thức bảo đảm: 30.000 đồng/lần
4. Thẻ Amex là gì? Hướng dẫn cách đăng ký mở thẻ
Để sở hữu được tấm thẻ Amex chính chủ, quý khách hàng phải đáp ứng được các điều kiện và hoàn thành các thủ tục giấy tờ như sau:
*Yêu cầu chủ thẻ:
- Chỉ cần đủ 15 tuổi trở lên và đầy đủ năng lực hành vi dân sự
- Là người người nước ngoài đang sinh sống tại Việt Nam thì cần phải có xác nhận cư trú đủ tối thiểu 12 tháng trở lên.
*Yêu cầu hồ sơ:
- Bản sao CMND hoặc hộ chiếu (cần mang theo bản gốc)
- Giấy đề nghị phát hành thẻ tín dụng quốc tế đối với khách hàng cá nhân (theo mẫu ngân hàng cung cấp)
- Giấy tờ chứng minh thu nhập cá nhân (sao kê thu nhập qua tài khoản, hợp đồng lao động,...)
- Giấy tờ chứng minh hình thức bảo đảm (đối với phát hành thẻ theo hình thức bảo đảm).
- Giấy tờ chứng minh cư trú đủ tối thiểu 12 tháng tại Việt Nam nếu là người nước ngoài như: Thị thực/ Giấy chứng nhận tạm trú/ Thẻ tạm trú/ Thẻ thường trú/ Hợp đồng lao động,...
- Các giấy tờ khác ngân hàng Vietcombank yêu cầu
Sau khi đáp ứng được các yêu cầu và hoàn thiện các giấy tờ, thủ tục trên, quý khách hàng mang toàn bộ hồ sơ đến các điểm giao dịch của ngân hàng Vietcombank trên toàn quốc để đăng ký với nhân viên ngân hàng. Sau 1 tuần, khi đã nhận đủ hồ sơ đúng như quy định, chủ thẻ đã có thể đến nhận thẻ tín dụng Amex tại điểm giao dịch mà mình đã đăng ký.
5. Những lưu ý khi sử dụng thẻ tín dụng Amex
Thẻ tín dụng Amex là thẻ bảo mật khá an toàn. Thế nhưng cũng có nhiều rủi ro nếu như chủ quan khi dùng thẻ. Vậy những điều cần chú ý khi sử dụng thẻ tín dụng Amex là gì?:
- Tốt nhất là không cho người khác mượn thẻ của mình để đảm bảo an toàn tuyệt đối.
- Không cung cấp thông tin chủ thẻ, bảo mật thông tin, mã số cá nhân trên thẻ.
- Nhớ hạn trả tiền cho ngân hàng, tránh bị mất tiền lãi.
- Chi tiêu trong hạn mức của thẻ, tránh bị mất tiền phạt và nhằm quản lý tài chính tốt hơn.
- Hạn chế rút tiền mặt bởi phí rút tiền mặt đối với thẻ tín dụng Amex thường rất cao.
Nếu bạn có ý định đi nước ngoài nhiều hay sử dụng thường xuyên các dịch vụ mua sắm, vui chơi thì nên sở hữu ngay cho mình tấm thẻ Amex để trải nghiệm các chính sách ưu đãi hấp dẫn. Những thông tin chi tiết trên đây Citinews hy vọng đã giúp bạn hiểu rõ hơn Thẻ Amex là gì rồi nhé!
