Có thể nói đối với nhiều người Việt, việc mua vàng luôn được xem là cách đầu tư an toàn nhất, thế nhưng không phải ai cũng biết cách đầu tư vàng để dễ sinh lời. Vậy nếu bạn còn chưa hiểu rõ về cách đầu tư vào thứ kim loại thô quý giá này thì hãy cùng Citinews đi tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
Đây là hoạt động tìm kiếm lợi nhuận dựa trên sự biến động giá vàng. Trong điều kiện thuận lợi sẽ mua được giá vàng và bán nó với giá cao hơn. Cách đầu tư này được xem là cách truyền thống nhất hay còn được gọi là đầu tư một chiều. Ngày nay, hình thức đầu tư vàng ngày càng mở rộng và phát triển, người ta có thể thu lợi từ nhiều hoạt động đầu tư và các hình thức đầu tư khác.
Một số cách đầu tư vàng có thể kể đến như đầu tư vào vàng trực tuyến, tích trữ vàng miếng và đồ trang sức, mua cổ phiếu trong các công ty khai thác vàng và cổ phiếu trong các quỹ vàng ETF.
Có nên đầu tư vào vàng không? Đây là câu hỏi mà nhiều người tự đặt ra khi bắt đầu tiếp cận thị trường vàng và sự biến động không ngừng của nó. Vậy hãy mình hãy phân tích những ưu và nhược điểm để giúp bạn quyết định xem bạn có nên đầu tư vào vàng hay không?
Ưu điểm
Nhược điểm
Trước khi đi tìm hiểu chi tiết về cách đầu tư vàng thì bạn cần phải nắm được các yếu tố ảnh hướng đến giá vàng để có thể đưa ra những quyết định đúng đắn trong quá trình đầu tư.
Có lẽ yếu tố tác động nhiều nhất đến giá vàng hiện tại là chính sách tiền tệ do Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) kiểm soát. Chính sách tiền tệ lãi suất có tác động lớn đến giá vàng do một yếu tố được gọi là “chi phí cơ hội”. Trong một số trường hợp, trái phiếu cung cấp lợi suất danh nghĩa thấp hơn tỷ lệ lạm phát quốc gia.
Điều này dẫn đến lợi nhuận danh nghĩa nhưng sẽ gây thiệt hại về khoản tiền tệ thực tế. Sau đó, vàng trở thành một cơ hội đầu tư hấp dẫn, mặc dù tỷ suất sinh lợi của nó là 0% do chi phí cơ hội chuyển tài sản theo lãi suất thấp.
Vì vàng là hàng hóa đặc biệt nên vàng cũng tuân theo quy luật cung cầu trên thị trường. Theo khảo sát từ năm 2000 cho đến nay, sản lượng khai thác vàng đã giảm đáng kể do những người khai thác vàng có thể gặp rất nhiều những rủi ro, phải đối mặt với những hiểm họa về từ thiên nhiên, và cả tính mạng.
Điều này có nghĩa giá vàng tăng do tình trạng khan hiếm. Trong khi đó, nhu cầu sử dụng vàng đã có từ rất lâu và do xu hướng gia tăng khiến vàng trở thành một mặt hàng có giá trị. Ngoài ra, vàng cũng là một phần của sản xuất công nghiệp và chế tác đồ trang sức.
Hơn một nửa nhu cầu của người tiêu dùng đối với vàng là đồ trang sức. Nhu cầu sử dụng vàng tăng trong khi nguồn cung lại không đủ khiến khiến giá vàng tăng.
Do sự biến động của giá vàng, ngay cả khi bạn không phải là một nhà đầu tư lớn, bạn cũng có thể thu được lợi nhuận nếu biết cách đầu tư vàng chỉ với một số vốn nhỏ. Một số hướng dẫn đầu tư vàng được gợi ý bởi các chuyên gia như sau:
Nếu nhu cầu sử dụng vàng có dấu hiệu chững lại thì có nên đầu tư vào thời điểm này không? Thường trong đầu tư tài chính thì các nhà đầu tư kể cả không chuyên sẽ chọn những sản phẩm có biến động cao để tìm kiếm một tỷ lệ lợi nhuận tương đối. Và các tài sản có tương quan tỷ lệ nghịch như vàng thì thường được sử dụng như một tài sản phòng thủ nhằm đa dạng hóa sản phẩm đầu tư, cân bằng vốn chủ.
Vàng vật chất thường mang lại lợi nhuận thấp do spread mua bán cao, thậm chí một vài sản phẩm phải thanh toán thêm chi phí gia công, chi phí thương hiệu. Vậy nên, bạn có thể đầu tư thông qua quỹ vàng như trái phiếu vàng - SGB, quỹ hoán đổi giao dịch vàng - ETF, quỹ tương hỗ - MF.
Tuy nhiên, loại tài sản này không nên được coi là phương tiện đầu tư chính mà được sử dụng để đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Dạng vàng miếng
Vàng miếng là một dạng vàng được đổ thành các miếng hình chữ nhật có trọng lượng khác nhau. Trên bề mặt miếng vàng thường có nhãn hiệu và thông tin về nơi sản xuất, cùng với hình ảnh con rồng, 9999. Vàng miếng thường có khối lượng như: 1 chỉ, 2 chỉ, 5 chỉ, 1 lượng,…
Dạng vàng thỏi
Vàng thỏi là một dạng vàng nguyên chất được đúc ở dạng thỏi. Trung bình một thỏi vàng có trọng lượng là 1 kg, trên bề mặt có ghi 4 số 9. Vàng thỏi thường được sử dụng trong phần lớn giao dịch quốc tế của các chính phủ hoặc ngân hàng trên khắp cả nước.
Dạng nhẫn
Nhẫn là dạng vàng phổ biến nhất được mọi người sử dụng để giữ tài sản mà không ở dạng tiền mặt. Hình thức này có ưu điểm là không bị mất tiền và việc bảo quản cũng không quá khắt khe so với hình thức miếng hay thỏi.
Tuy nhiên, nếu mua loại vàng này ở đâu thì nên bán ra ở đó vì rất không phải ai cũng có khả năng thẩm định vàng nên khó định lượng được chất lượng vàng khi bán ra. Đây là cách tốt nhất để cất giữ vàng, phù hợp với cả những người muốn đầu tư vào vàng với số vốn ít.
Thực hiện giao dịch vàng online
Giao dịch vàng trực tuyến bạn sẽ không sở hữu vật chất vàng để cầm nắm được. Khi thực hiện các giao dịch này bạn sẽ hưởng lợi dựa trên chênh lệch của biến động giá khi bạn đặt lệnh mua và bán. Bạn có thể xem qua một số sàn vàng trực tuyến như: FBS do CySEC giám sát, Medtrade do ASIC giám sát, CySEC và ASIC giám sát,…
Ngoài yếu tố chính ảnh hưởng đến giá vàng thì bạn cũng cần biết các nguyên tắc trong đầu tư vàng cơ bản để phục vụ cho việc nghiên cứu thị trường cũng như đầu tư vàng sau này.
Theo nguyên tắc này, trước khi “rót” vốn đầu tư vào vàng, các nhà đầu tư nên phân tích các chỉ số kinh tế thế giới như GDP, năng suất, lạm phát, lãi suất ngân hàng, lịch sử giá vàng ở thời điểm trước hoặc các chỉ số kinh tế khác.
Để nắm chắc những biến động của thị trường và đầu tư vào vàng hiệu quả hơn, bạn cần phân tích, so sánh giữa hai yếu tố mang tính quyết định đó là nguồn cung và nhu cầu sử dụng vàng trên thế giới.
Có thể nói, tỷ giá hối đoái có tác động đáng kể đến thị trường đầu tư vàng. Các nhà đầu tư nên xem xét để áp dụng thêm kiến thức về phân tích biểu đồ ngoại hối và học hỏi cũng như cải thiện thêm những kỹ năng như:
Để biết cách đầu tư vàng hiệu quả thì bạn cần lưu ý đến một số kinh nghiệm mua vàng tích trữ siêu lợi nhuận sau đây:
Trong bất kỳ một cuộc giao dịch hay quyết định đầu tư vào một dự án nào đó thì yếu tố quyết định đến sự thành công đầu tiên đó là phải tìm đến các đối tác, đơn vị uy tín. Và trong đầu tư vàng cũng vậy, trước khi mua bạn cần tìm những cửa tiệm uy tín, lâu đời.
Điều này càng quan trọng hơn khi vàng được xem là một loại hàng hoá nên rất có thể bị làm giả. Hơn nữa, việc lựa chọn tiệm vàng lâu năm, uy tín có rất nhiều ưu điểm như sản phẩm đa dạng, mẫu mã, nhiều chủng loại khác nhau, tính thanh khoản cao…
Khi mua thông tin của bạn sẽ được bảo mật tuyệt đối, có giấy chứng nhận rõ ràng. Đó chính là lý do mà các tiệm vàng uy tín được người mua ưu tiên hàng đầu. Các cửa hàng vàng uy tín có mặt trên khắp Việt Nam mà bạn có thể ghé thăm để lựa chọn như: PNJ, SJC, Doji,…
Như mình đã nói ở trên mua vàng ở đâu, bán vàng ở đó. Chẳng phải ngẫu nhiên mà các chuyên gia lại khuyên như vậy. Xét về mặt giao dịch tài chính trong kinh doanh điều này không sai, tuy nhiên theo lời khuyên của các chuyên gia trong việc tích trữ vàng chúng ta mua vàng ở đâu thì nên bán vàng ở tại chỗ đấy.
Khi bán lại từ chính chỗ bạn mua một điều chắc chắn rằng khi bán sẽ dễ dàng và tiết kiệm thời gian hơn do có thể xác định giá trị loại vàng một cách nhanh chóng. Ngoài ra, bạn cũng có thể trở thành đối tác lâu dài với chủ tiệm vàng. Dần dần bạn sẽ thành thục và có kinh nghiệm trong việc mua và tích trữ vàng.
Mua vàng tích trữ bằng số tiền nhàn rỗi là cách đầu tư vàng thông minh. Tiền nhàn rỗi ở đây là số tiền trừ đi mọi chi phí sinh hoạt và bạn không phải sử dụng trong vòng 1-3 năm. Vì đây là kênh đầu tư và tích lũy nên việc dùng toàn bộ số tiền tiết kiệm được để mua vàng là vô cùng rủi ro và nguy hiểm.
Kinh nghiệm mua và tích trữ vàng của các chuyên gia khuyên rằng chỉ nên bỏ 10 - 20% tổng thu nhập để đầu tư. Bằng cách này, bạn có thể yên tâm và tạo ra nguồn thu nhập bên ngoài để duy trì kênh đầu tư này. Đến một thời hạn nhất định, kết quả mà lãi kép đem lại sẽ khiến bạn phải ngạc nhiên đấy.
Giá vàng bình quân hiện nay là 68 triệu đồng/lượng. Để có thể thu được lợi nhuận nhiều nhất thì tốt hơn hết là trước khi mua vàng, chúng ta cần theo dõi giá cả hàng ngày. Việc theo dõi chính xác giá cả giúp chúng ta xác định được địa điểm mua hàng và giá bán phù hợp với số vốn mà ta có.
Kinh nghiệm mua vàng tích trữ để có lãi mà các chuyên gia hay nói là “mua ở dưới, bán ra ở trên”. Do đó, việc theo dõi giá hàng ngày sẽ giúp bạn tìm ra điểm mua và điểm bán hợp lý để đạt mức lợi nhuận tốt nhất và đưa ra quyết định đúng đắn.
Như mình đã nói ở trên ”mua ở dưới, bán ra ở trên” đây là một trong những nguyên tắc mà không một ai là không biết trong đầu tư nói chung và đầu tư vàng nói riêng. Hiểu một cách đơn giản nhất chỉ cần bạn đừng chần chừ, cứ nghĩ giá sẽ cao hơn thì bán đi nhưng sự thật là không một ai biết rằng giá ngày hôm nay đã là cao nhất hay chưa, ngày mai nó có thể tiếp tục tăng lên hoặc giảm xuống.
Vì vậy, nếu danh mục đầu tư vàng của bạn có lãi, hãy xem xét việc đưa ra quyết định để chốt lời và bán.
Theo kinh nghiệm mua và tích lũy vàng của các chuyên gia tài chính, lãi suất tiết kiệm bình quân của các ngân hàng Việt Nam là 3-7%/năm. Lợi nhuận trung bình của vàng là từ 7 đến 12%/năm theo Tổng Giám đốc Sàn Giao dịch Vàng Thế giới (VTG).
Do đó, một điều hiển nhiên là trước khi mua vàng tích trữ, nên so sánh với tỷ giá ngân hàng. Đây là một phương pháp đầu tư thông minh, có khả năng sinh lời cao, tránh được tình trạng lạm phát.
Sợ bị bỏ lỡ chính là tâm lý chung của nhiều người khi quyết định đầu tư vàng. Đừng sợ “hết cá giữa một đại dương”, nhất là kênh đầu tư như tích trữ vàng thì đòi hỏi bạn cần có kiên nhẫn vì không thể nào sinh lời trong ngày một ngày hai mà phải là cả một thời gian dài.
Khi bạn đã biết được kinh nghiệm mua tích luỹ vàng, hãy bình tĩnh và tin tưởng vào danh mục đầu tư của mình đã chọn. Đừng ham lời trước mắt mà mua vàng lướt sóng vì hình thức này tiềm ẩn rất rủi ro và chỉ dành cho những chuyên gia am hiểu và có tầm nhìn thị trường.
Những người mới tham gia thị trường thường sẽ không có đủ kiên nhẫn và kiến thức nên sẽ có thể mất rất nhiều tiền mà chẳng thể thấy lời đâu khi lướt sóng vàng.
Bạn thường chọn cất vàng ở những nơi như một tủ có khóa chốt an toàn, két sắt,… và xem đó là những nơi cất giữ an toàn. Tuy nhiên, nếu bạn chọn cất giữ ở những nơi đó thì vẫn có thể tiềm ẩn nhiều rủi ro có thể kể đến như trộm, cháy nổ,… nên có một cách an toàn và đang được nhiều người lựa chọn hơn đó là gửi ngân hàng.
Hiện các ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, MB Bank đều có dịch vụ giữ hộ vàng. Hình thức này cực kỳ an toàn và tất nhiên có phí cất giữ hộ đi kèm theo nữa. Nhược điểm là có quy định số lượng tối thiểu mới có thể gửi được nhưng nhìn chung tối thiểu là 5 chỉ vàng tùy theo quy định của ngân hàng.
Đây cũng là một lựa chọn tốt cho những người không muốn lo lắng về nơi cất giữ vàng của họ.
Một nhà đầu tư có kinh nghiệm mua và tích trữ vàng lâu năm sẽ luôn tìm cách tối ưu hóa danh mục đầu tư của mình. Ngoài việc mua và tích trữ vàng, còn có các hình thức đầu tư khác như gửi tiết kiệm, chứng khoán và bất động sản…
Tỷ suất lợi nhuận của các kênh đầu tư cũng như mức độ rủi ro khác nhau tùy theo sở thích đầu tư và quản lý vốn của mỗi người. Bạn có thể phải gặp rủi ro khác nhau nên hãy suy nghĩ cẩn thận trước khi đưa ra quyết định của mình.
Kiểm tra mức độ rủi ro ở các kênh đầu tư khác:
Cập nhật tin tức kinh tế thế giới là kinh nghiệm mua vàng, tích trữ của dân những người đã có kinh nghiệm trong nghề này mà ít ai có thể biết và làm theo được. Vì về cơ bản, việc quan sát kinh tế thế giới đối với hầu hết mọi người là rất “nhàm chán”. Những tác dụng của việc cập nhật tin tức về kinh tế thế giới là vô cùng rõ ràng.
Đặc biệt trong thời điểm bất ổn chính trị giữa các quốc gia, người dân thường có xu hướng bảo vệ tài sản bằng cách đổi sang vàng. Từ đó yếu tố nhu cầu sẽ tăng lên đồng nghĩa với việc giá vàng sẽ bùng nổ. Ngược lại, trong thời kỳ ổn định, sẽ không còn nhu cầu mua vàng để bảo vệ tài sản nữa.
Do đó, giá vàng trong thời kỳ này sẽ không còn tăng cao nữa. Vậy nên việc cập nhật tin tức quốc tế hàng ngày là điều vô cùng quan trọng và cần thiết trong đầu tư nói chung và đầu tư vàng nói riêng.
Theo kinh nghiệm mua vàng tích trữ thì nên mua vàng ở dạng khối, dạng nhẫn trơn, vì chúng khiến việc mua bán, trao đổi, định lượng được diễn ra dễ dàng và thoải mái.
Có nhiều lợi thế khi chọn vàng làm đầu tư vì nó được biết là bảo vệ khoản đầu tư của bạn trong dài hạn. Dưới đây là một số lý do tại sao bạn nên tích trữ vàng:
Nên mua tích trữ vàng hay là giữ gửi tiết kiệm? Đây cũng là thắc mắc chung của rất nhiều người khi muốn đầu tư sinh lời. Cả hai kênh đầu tư đều có những ưu nhược điểm khác nhau. Nếu bạn không muốn đau đầu trong việc nghiên cứu thị trường, nắm bắt và cập nhật thông tin mỗi ngày thì nên chọn gửi tiết kiệm.
Gửi tiết kiệm sẽ mang đến một nguồn thu nhập thụ động do chính sách lãi suất của hình thức này. Thế nhưng lãi suất khi gửi tiết kiệm lại không cao. Còn đối với mua vàng tích trữ thì ngược lại, sẽ không có nguồn thu nhập thụ động mà chính bạn sẽ là người quyết định lợi nhuận của mình. Lợi nhuận khi đầu tư vào vàng sẽ cao hơn nhưng yêu cầu bạn phải có khả năng phân tích thị trường nhạy bén và cập nhật thông tin liên tục. Ngoài ra, khi đã chọn đầu tư vào vàng thì bạn cũng không thể tránh khỏi những rủi ro mà chẳng nhà đầu tư nào mong muốn.
Mỗi hình thức sẽ đều có những điểm lợi và hạn chế riêng nên việc chọn gửi tiết kiệm hay mua vàng tích trữ sẽ tuỳ thuộc vào điều kiện kinh tế, hoàn cảnh cũng như sự lựa chọn của bạn.
Xem thêm:
Đầu tư ai cũng muốn sinh lời nhưng điều đó thì thật không dễ dàng phải không? Hy vọng rằng với những thông tin trên đây đã có thể giúp bạn có thêm những kiến thức trong đầu tư và đã biết cách đầu tư vàng sinh lời rồi nhé!