Đòn bẩy trong Forex là gì? Và cách sử dụng đòn bẩy hợp lý như thế nào?

Đòn bẩy trong Forex là gì? Cách sử dụng nó hợp lý như thế nào? Có lẽ, có rất nhiều người đang thắc mắc về vấn đề này, bởi Forex là một thị trường có sức hút vô cùng lớn với các trader hiện nay. Hãy đọc bài viết để có được những câu trả lời nhé!

Khái niệm đòn bẩy trong Forex là gì?

Thị trường forex là gì?

Thị trường Foreign Exchange hay còn gọi là thị trường Forex là một thị trường ngoại hối nổi tiếng hiện nay. Đây là một nơi đang diễn ra các hoạt động trao đổi tiền tệ của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng.

Vậy đòn bẩy Forex là gì?

Đòn bẩy (leverage) là công cụ giúp cho các trader khuếch đại số vốn của mình để tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn khi nguồn vốn hạn chế. Bạn có thể tạm hiểu là với số vốn nhỏ cùng thời gian ngắn thì các trader sẽ phải nạp vào một lượng tiền ký quỹ, và khi đó các nhà môi giới, các sàn giao dịch sẽ cho phép bạn mượn một số tiền theo tỷ lệ tương ứng để bạn có được số vốn cần thiết đủ để giao dịch lệnh tìm kiếm một lượng lợi nhuận đáng kể.

Tuy nhiên, đó cũng là rủi ro khi công cụ này cũng làm khuếch đại số lỗ của bạn và có khả năng “cháy tài khoản” đưa số dư ban đầu của bạn về số 0. Vậy nên, các trader cần phải tính toán kỹ lưỡng và cân nhắc cẩn thận.

Tỷ lệ đòn bẩy sẽ được quy định tùy vào sàn và sản phẩm giao dịch mà bạn chọn. Nếu muốn sử dụng đòn bẩy, trước hết bạn cần phải đăng ký tài khoản ký quỹ cho mình. Và khi đã đăng ký thành công tài khoản đó rồi, các trader sẽ được các môi giới viên của sàn giao dịch Forex cho phép vay một lượng lớn tiền mặt để mua các cặp tiền tệ theo ý mình. Các tỷ lệ của đòn bẩy thường thấy trong Forex bao gồm: 1:2; 1:5: 1:100: 1:500: 1:1000…

Để hiểu hơn về khái niệm này, bạn có thể xem ví dụ sau: Nếu như bạn muốn mở một giao dịch có giá trị là 1.000 USD thì số tiền ký quỹ tối thiểu bạn phải bỏ ra là 200 USD và khi đó các môi giới viên ở Forex sẽ cho bạn vay trước một khoản tiền là 800 USD, như vậy bạn đang dùng đòn bẩy 1:5.

So sánh việc sử dụng và không sử dụng đòn bẩy trong Forex

So sánh việc sử dụng và không sử dụng đòn bẩy sẽ giúp các Trader của thị trường ngoại hối Forex nắm rõ hơn về cách thức hoạt động của nó tại đây. Dưới đây là một ví dụ chung mà chúng ta sẽ dùng để xem xét các trường hợp giữa việc có dùng và không dùng đòn bẩy trong giao dịch: Tài khoản ký quỹ đưa ra là $1000 và tỷ lệ đòn bẩy được áp dụng của tài khoản ký quỹ này là 1:10.

Không dùng đòn bẩy trong Forex

Nếu Trader mua 0,1 lot với cặp tiền tệ USD/CAD thì phải cần $10.000. Như vậy, $10.000 là số tiền ký quỹ tối thiểu cần đạt được trong trường hợp này. Tuy nhiên, số tiền hiện tại trong tài khoản của bạn chỉ có $1.000, nếu không sử dụng đòn bẩy thì giao dịch thất bại, bạn không thể mua được chúng với $2.000 mà bạn có.

Lúc này, bạn cần thực hiện giảm khối lượng giao dịch xuống còn 0,01 lot với $1.000 và số tiền ký quỹ tối thiểu cần đạt được là $1000. Chúng ta sẽ có 2 giả thuyết như sau:

• Giả thuyết 1: giá tăng, giao dịch thành công, bạn có 100 pips, lợi nhuận thu được sẽ tính bằng với lệnh nhân với số pip thắng và giá trị pip. Con số chính xác như sau: 1000 * 100 * (0.0001/1.13200) = 8.83USD, và 1.13200 là tỷ giá cặp USD/CAD khi kết thúc lệnh.
• Giả thuyết 2: giá giảm, giao dịch thất bại với thua lỗ lên đến 30 pips, trường hợp này số tiền thua lỗ của bạn sẽ được tính bằng khối lượng lệnh nhân với số pip thu và giá trị pip. Cụ thể như sau: 1000 * 30 * (0.0001/1.11900) = 3.36 USD và 1.11900 là tỷ giá USD/CAD khi kết thúc lệnh.

Sử dụng đòn bẩy trong giao dịch

Còn trong trường hợp nếu số tiền ký quỹ của bạn là $1.000, nếu tỷ lệ đòn bẩy sẽ được áp dụng cho các trader là 1:100, như vậy khối lượng giao dịch thực hiện thành công là 1 lot.

• Nếu giá tăng và giao dịch thành công 100 pips, lợi nhuận mà các trader thu về là 883 USD, con số này được tính như sau: 100000 * 100 * (0.0001/1.13200) =$883.39
• Trường hợp giá giảm, giao dịch thất bại và thua 30 pips, số tiền thua lỗ trong giao dịch này sẽ được tính như sau: 100000 * 30 * (0.0001/1.11900) = $269.38.

Như vậy, nếu sử dụng đòn bẩy ở trong Forex, các Trader sẽ được phép sử dụng các giao dịch có lệnh cao hơn 100 lần. Với tỷ lệ 1:100, số tiền ký quỹ là $1.000, Trader có cơ hội thu về lợi nhuận tăng 100 lần. Ngược lại, tỷ lệ rủi ro dẫn đến thua lỗ cũng sẽ cao gấp 100 lần nếu như giao dịch diễn ra bị thất bại.

Nhìn chung, có thể thấy đòn bẩy trong thị trường Forex này cũng giống như “con dao hai lưỡi”. Muốn thu về lợi nhuận thì phải nắm và biết cách sử dụng thuần thục nó. Nếu không, nó cũng sẽ làm cho bạn mất trắng tất cả.

Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào những yếu tố nào, sử dụng sao cho hợp lý?

Hiện nay, không phân biệt thứ tự và bất kỳ lý do gì, các trader trong sàn giao dịch Forex này đều có thể sử dụng được đòn bẩy. Tuy nhiên, vấn đề cần quan tâm chính là làm như thế nào mới hợp lý, mới thu được và tránh được rủi ro nhiều nhất có thể.

Tỷ lệ đòn bẩy trên sàn giao dịch này hiện nay cũng vô cùng đa dạng tỷ lệ tối đa là 1: không giới hạn giá trị. Và có thể dùng được tỷ lệ đòn bẩy không giới hạn đó hay không, nó còn tùy thuộc vào vốn chủ sở hữu và những loại sản phẩm giao dịch mà các trader lựa chọn nữa.

Vậy tỷ lệ đòn bẩy sẽ phụ thuộc vào những yếu tố nào, sử dụng nó sao cho hợp lý? Tất cả sẽ được giải đáp ngay sau đây:

Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào quy định sàn giao dịch Forex

Về quy định tỷ lệ đòn bẩy thì mỗi sàn giao dịch sẽ có một quy định riêng. Đối với Forex, một sàn giao dịch uy tín và được cấp giấy phép cũng như quản lý từ các tổ chức tài chính hàng đầu thế giới như: ASIC, FCA,... sẽ có một số hạn chế về tỷ lệ đòn bẩy. Cụ thể là:

• Tổ chức tài chính FCA quy định tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:30;
• Còn cơ quan tài chính ASIC lại quy định tỷ lệ đòn bẩy tối đa sẽ ở mức 1:500;
• Mặt khác, còn sẽ có những cơ quan tài chính sẽ cung cấp các tỷ lệ đòn bẩy lên đến 1:1000; 1:2000;… và lớn hơn nữa, đó là SySEC, FSA.

Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc theo từng loại tài khoản của bạn khi đăng ký trên sàn

Forex là một thị trường ngoại hối. Và để đa dạng phân khúc khách hàng hơn cho thị trường này, mỗi sàn giao dịch tại Forex sẽ cung cấp một loại tài khoản khác nhau. Tất cả các Trader, không phân biệt là người có số vốn lớn hay chỉ là người mới chơi với số vốn nhỏ lẻ thì đều được phép tham gia giao dịch trên sàn Forex này. Dĩ nhiên, từng loại tài khoản sẽ phù hợp với mỗi một phân khúc khách hàng khác nhau. Tại những tài khoản ấy, điều kiện và lợi ích hưởng được cũng sẽ không giống nhau. Từ mức chênh lệch spread, phần trăm hoa hồng, quy định về số tiền nạp vào tối thiểu, khối lượng giao dịch tối thiểu,… cho đến tỷ lệ đòn bẩy đều khác.

Các tài khoản tiêu chuẩn, mini hay micro sẽ có tỷ lệ đòn bẩy tối đa cao hơn so với các tài khoản chuyên nghiệp, VIP hay Pro. Song các Trader đã tham gia lâu năm hay có nhiều kinh nghiệm sẽ thường chọn những tài khoản chuyên nghiệp hơn. Bởi họ tin rằng, việc lựa chọn các tài khoản có tỷ lệ đòn bẩy thấp hơn sẽ hạn chế được tỷ lệ rủi ro đi kèm khi phải thực hiện các giao dịch lớn. Còn các nhà đầu tư mới thì sẽ thường chọn những tài khoản tiêu chuẩn. Vì họ là người mới, thường sẽ đầu tư ít, nên chọn tài khoản có tỷ lệ đòn bẩy cao với mong muốn thu về được một nguồn lợi nhuận lớn hơn.

Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào từng vốn chủ sở hữu

Mỗi sàn giao dịch cũng sẽ có những quy định khác nhau về mối quan hệ giữa đòn bẩy và vốn chủ sở hữu. Vốn chủ sở hữu sẽ tỉ lệ nghịch với tỷ lệ đòn bẩy. Nếu vốn chủ sở hữu càng lớn thì tỷ lệ đòn bẩy tối đa càng thấp, và ngược lại. Và với tỷ lệ đó, nếu những người chơi có số vốn ít sẽ có thể thực hiện được các giao dịch với khối lượng lớn nhưng rủi ro có thể xảy ra lại thấp hơn so với những người chơi có số vốn lớn hơn.

Ngoài ra, tỷ lệ đòn bẩy còn được một số môi giới viên trên sàn Forex cũng đưa ra quy định phụ thuộc vào số dư tài khoản của người chơi hoặc số tiền mà người chơi đó sẽ nạp vào tài khoản.

Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc và loại tiền giao dịch

Tỷ lệ đòn bẩy trong Forex cũng sẽ phụ thuộc vào giá trị của từng loại tiền giao dịch trên sàn Forex. Những sản phẩm có tỷ lệ đòn bẩy cao nhất đồng thời cũng là tỷ lệ tối đa áp dụng cho các tài khoản giao dịch là Forex, vàng và chỉ số, tiếp theo là các kim loại khác, hàng hoá, năng lượng và xếp cuối cùng là cổ phiếu , quỹ ETF, tiền điện tử…

Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào nền tảng mà trader giao dịch

Không phổ biến như các yếu tố trên, việc quy định tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào từng nền tảng giao dịch chỉ tồn tại ở một số ít các sàn giao dịch trên Forex.

Sử dụng đòn bẩy trong giao dịch trên sàn Forex có những ưu điểm và nhược điểm gì?

Mọi trader khi tham gia giao dịch tại Forex, đặc biệt là các trader mới tiếp xúc sẽ cần nắm được điểm mạnh và điểm yếu trong việc sử dụng đòn bẩy trên sàn giao dịch Forex. Có như thể mới giúp họ thu về được lợi nhuận lớn, hạn chế tối đa mọi rủi ro.

Nên sử dụng loại đòn bẩy bao nhiêu trong giao dịch trên sàn Forex?

Sau khi đã được giải thích về đòn bẩy trong Forex là gì, được nhìn thấy kết quả khi so sánh giữa việc có và không có sử dụng đòn bẩy, cũng như tìm hiểu các yếu tố mà tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc và cả ưu nhược điểm của việc sử dụng đòn bẩy trong giao dịch trên sàn Forex, thì điều tiếp theo cần biết chính là việc sử dụng loại đòn bẩy bao nhiêu sẽ là hợp lý.

Trước hết, việc sử dụng tuy mang về lợi nhuận cao, nhưng rủi ro của nó cũng cao không kém. Vì thế nó sẽ không phù hợp cho những trader chỉ muốn thực hiện các giao dịch một cách an toàn, chắc chắn.

Song nó sẽ rất phù hợp và là một phương án đáng lựa chọn cho những ai có tham vọng về lãi suất, muốn thu được nhiều lợi nhuận nhất mà không hề ngại và cũng chấp nhận nếu rủi ro có thể xảy ra.

Khi đó, việc đưa ra quyết định lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy bao nhiêu sẽ còn phụ thuộc nhiều vào cặp tiền tệ mà các Trader có ý định giao dịch, kinh nghiệm của người chơi, cũng như nguồn vốn và mục tiêu lợi nhuận mà họ đang hướng đến.

Nếu như bạn là một trader vừa mới gia nhập môi trường này không lâu, thì việc chọn một tỷ lệ đòn bẩy thấp có lẽ sẽ vô cùng hợp lý cho bạn. Bởi trước đó cũng đã đề cập, ngoài việc giúp bạn làm quen với việc sử dụng đòn bẩy thì việc chọn tỷ lệ thấp sẽ giúp bạn giảm thiểu rất nhiều rủi ro có thể xảy ra.

1:100 có thể là đã rất cao với một số trader, nhưng tỷ lệ 1:500 lại không là gì với các trader khác. Điều này hoàn toàn phụ thuộc vào việc trader đó chấp nhận mức rủi ro đến mức nào. Bởi mọi giao dịch trên sàn Forex này đều không hề có một quy chuẩn cụ thể nào về tỷ lệ đòn bẩy là cao hay thấp, nó sẽ hoàn toàn phụ thuộc vào nguồn vốn và tâm lý của người chơi.

Và theo kinh nghiệm cho thấy, những trader chuyên nghiệp sẽ thường chọn những tỷ lệ lớn hơn bởi họ có nhiều kinh nghiệm, có khả năng tính toán dự đoán được biến động thị trường, vạch ra chiến lược cụ thể để thu về lợi nhuận lớn.

Hiện tại, sàn Exness đang cung cấp các sản phẩm giao dịch Forex với tỷ lệ đòn bẩy không giới bạn. Bạn có thể cân nhắc các tài khoản trên sàn Exness, đặc biệt, với loại tài khoản Standard bạn có thể bắt đầu với số tiền rất nhỏ khi không yêu cầu số tiền tối thiểu phải nạp vào.

Như vậy, trên đây là tất cả các câu trả lời mà bạn muốn có về vấn đề tỷ lệ đòn bẩy trong giao dịch trên sàn Forex. Lựa chọn sử dụng tỷ lệ này sao cho hợp lý sẽ phụ thuộc rất nhiều vào mục tiêu mà bạn đề ra. Vì vậy, bạn cần cân nhắc và có kế hoạch chắc chắn trong mọi bước đi trên sàn này. Hy vọng những kiến thức về đòn bẩy trong Forex vừa qua sẽ hữu ích rất nhiều với bạn.