Upas LC là gì? Mục đích sử dụng và lợi ích của Upas LC

featured-image

Upas LC là gì? UPAS là viết tắt của "Usance Payable at Sight", còn L/C là viết tắt của “Letter of Credit” có nghĩa là thư tín dụng trả chậm thanh toán ngay khi xuất trình tài liệu. Upas L/C là một loại thư tín dụng có tính linh hoạt cao và được sử dụng phổ biến trong các giao dịch mua bán hàng hóa trên thị trường quốc tế.

Và để biết thêm thông tin về Upas LC là gì thì các bạn đừng bỏ lỡ bài viết này từ Chanh Tươi review nhé!

Upas LC là gì
Thư tín dụng trả chậm Upas LC là gì?

Định nghĩa Upas LC là gì? Mục đích sử dụng và cách hoạt động của Upas L/C

1. Định nghĩa Upas LC là gì? 

Upas LC là gì? UPAS L/C là phương thức thanh toán quốc tế có chứng từ trả chậm. Nghĩa là khi người bán hoàn thành các chứng từ hợp lệ gửi tới ngân hàng đại lý, thì ngân hàng này phải trả tiền ngay cho người bán thông qua vốn đối ứng và sau một thời gian quy định trên L/C thì người mua mới phải trả tiền cho ngân hàng.

Theo L/C sử dụng, người thụ hưởng (người bán) được phép hoãn thanh toán trong một khoảng thời gian nhất định, trong khi ngân hàng phát hành trả trước cho người bán và thu tiền từ người mua vào một ngày sau đó.

Theo L/C trả ngay, việc thanh toán được thực hiện ngay sau khi người bán xuất trình các chứng từ phù hợp.

UPAS L/C kết hợp hai loại thư tín dụng này bằng cách cho phép người bán hoãn thanh toán trong một khoảng thời gian nhất định, đồng thời đảm bảo thanh toán ngay khi xuất trình chứng từ phù hợp. Loại thư tín dụng này có thể có lợi cho cả người mua và người bán, vì nó cho phép người mua hoãn thanh toán đồng thời cung cấp cho người bán sự đảm bảo thanh toán.

2. Mục đích sử dụng

Mục đích chính của thư tín dụng có khả năng thanh toán là đảm bảo cho người bán và người mua trong các giao dịch thương mại quốc tế một phương thức thanh toán đáng tin cậy và an toàn. Thư tín dụng đảm bảo rằng người bán sẽ nhận được toàn bộ số tiền thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ của họ, trong khi người mua sẽ nhận được hàng hóa hoặc dịch vụ theo hợp đồng.

Thư tín dụng còn giúp giảm rủi ro cho cả hai bên trong quá trình giao dịch thương mại quốc tế, đặc biệt là trong các giao dịch lớn và phức tạp. Nó cũng cho phép người mua và người bán tăng khả năng tiếp cận thị trường quốc tế và giúp họ thực hiện các giao dịch một cách nhanh chóng và hiệu quả.

3. Cách hoạt động của Usance Payable at Sight Letter of Credit

  • Upas L/C cung cấp sự đảm bảo cho người bán rằng họ sẽ nhận được khoản thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ của họ vào một thời điểm cụ thể trong tương lai, đồng thời cho phép người mua hoãn thanh toán cho đến ngày đáo hạn của L/C.
  • Upas L/C làm việc của ngân hàng mô tả các điều khoản và điều kiện của giao dịch, bao gồm ngày đáo hạn và số tiền thanh toán. Ngân hàng của người bán sau đó thông báo cho người bán về L/C và các điều khoản của nó.
  • Sau khi người bán đã vận chuyển hàng hóa hoặc cung cấp dịch vụ, họ xuất trình chứng từ vận chuyển hoặc dịch vụ cho ngân hàng của họ, ngân hàng này sẽ xuất trình chúng cho ngân hàng của người mua. Sau đó, ngân hàng của người mua sẽ xem xét các chứng từ và nếu chúng hợp lệ, ngân hàng sẽ chấp nhận chúng và thanh toán cho người bán vào ngày đáo hạn của L/C.

Bằng cách này, Upas L/C cung cấp một phương thức thanh toán an toàn và đáng tin cậy cho cả người mua và người bán, cho phép giao dịch thương mại quốc tế diễn ra suôn sẻ.

Lợi ích của Upas L/C

Thư tín dụng trả ngay có khả năng thanh toán (Upas L/C) là một công cụ thanh toán tài chính trong các giao dịch thương mại quốc tế. Nó có thể mang lại lợi ích cho cả người mua và người bán trong nhiều cách:

  • Đảm bảo an toàn và đáng tin cậy cho cả hai bên: Với Upas L/C, người mua được đảm bảo rằng hàng hóa hoặc dịch vụ sẽ được cung cấp theo đúng hợp đồng và người bán sẽ được thanh toán đầy đủ vào thời hạn. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro và tạo sự tin tưởng giữa các bên trong giao dịch.
  • Tăng tính linh hoạt và tiện lợi cho người mua: Với Upas L/C, người mua có thể trì hoãn thanh toán đến thời hạn của L/C, cho phép họ có thêm thời gian để xử lý và bán hàng trước khi phải thanh toán cho người bán.
  • Tăng khả năng tiếp cận thị trường quốc tế cho người bán: Upas L/C giúp tăng khả năng tiếp cận thị trường quốc tế cho người bán bằng cách đảm bảo cho họ nhận được thanh toán đầy đủ và đúng hạn, giúp họ tăng cơ hội để mở rộng kinh doanh và tăng doanh số bán hàng.
  • Giảm rủi ro và tăng hiệu quả cho cả hai bên: Upas L/C giúp giảm rủi ro và chi phí cho cả người mua và người bán trong quá trình giao dịch thương mại quốc tế. Nó cũng giúp tăng hiệu quả cho các giao dịch thương mại quốc tế bằng cách cung cấp một phương thức thanh toán an toàn và tin cậy.

Tóm lại, Upas L/C là một công cụ thanh toán tài chính quan trọng trong các giao dịch thương mại quốc tế, giúp đảm bảo an toàn, tin cậy và tăng tính linh hoạt cho cả người mua và người bán. Ngoài ra, nó còn mang lại nhiều lợi ích cho cả người mua và người bán trong các giao dịch thương mại quốc tế, từ đó giúp thúc đẩy sự phát triển kinh tế toàn cầu.

Sự khác biệt giữa Upas L/C và các loại thư tín dụng khác

1. Có những loại thư tín dụng nào khác ngoài Upas L/C?

Ngoài Upas L/C, còn nhiều loại thư tín dụng khác được sử dụng trong các giao dịch thương mại quốc tế. Dưới đây là các loại thư tín dụng phổ biến:

  • Thư tín dụng trả ngay: đây là loại thư tín dụng mà khách hàng phải trả toàn bộ số tiền vay trong một khoảng thời gian ngắn, thường là 30 ngày. Lãi suất cho thư tín dụng trả ngay thường cao hơn so với các loại khác vì ngân hàng cần một khoản lợi nhuận nhanh chóng.
  • Thư tín dụng trả chậm: đây là loại thư tín dụng mà khách hàng được phép trả số tiền vay trong một khoảng thời gian dài hơn, thường từ vài tháng đến vài năm. Lãi suất cho thư tín dụng trả chậm thường thấp hơn so với thư tín dụng trả ngay, nhưng khách hàng sẽ phải trả thêm phí trễ hạn nếu không trả đúng hạn.
  • Thư tín dụng có thể hủy ngang: đây là loại thư tín dụng mà khách hàng được phép hủy bỏ bất cứ lúc nào mà không phải trả phí hủy. Tuy nhiên, nếu khách hàng đã sử dụng một phần hoặc toàn bộ số tiền vay, họ vẫn phải trả số tiền đã sử dụng cùng với lãi suất và phí.
  • Thư tín dụng không hủy ngang: đây là loại thư tín dụng mà khách hàng không được phép hủy bỏ trước khi hoàn tất việc trả nợ. Tuy nhiên, khách hàng vẫn có thể trả nợ trước hạn và tránh phải trả lãi suất và phí cho các khoản nợ chưa đến hạn.

Ngoài ra, vẫn còn 1 số loại thư tín dụng khác cũng được nhiều người biết đến như: 

  • Letter of Credit - Certificate of Origin - L/C CO (Thư tín dụng chứng nhận xuất xứ)
  • Non-Transferable L/C (Thư tín dụng không thể chuyển nhượng)
  • Revolving L/C (Thư tín dụng tái lập)
  • Standby L/C (Thư tín dụng tiền gửi)

Tùy thuộc vào nhu cầu tài chính của bạn, bạn có thể chọn loại thư tín dụng phù hợp để đáp ứng các nhu cầu tài chính của mình. Bạn nên tham khảo ý kiến của chuyên gia tài chính hoặc nhân viên ngân hàng trước khi quyết định vay tiền bằng thư tín dụng.

2. Những khác biệt của Upas L/C so với các loại thư tín dụng khác

Thư tín dụng trả ngay có khả năng thanh toán (Upas L/C) là một loại thư tín dụng được sử dụng trong các giao dịch thương mại quốc tế, tuy nhiên nó có những khác biệt so với các loại thư tín dụng khác như sau:

  • Tính linh hoạt: Upas L/C cho phép người mua và người bán thoả thuận về thời gian thanh toán, đồng thời cũng có thể thỏa thuận về số tiền thanh toán cho mỗi lần giao hàng.
  • Độ bảo mật: Upas L/C được ngân hàng phát hành cam kết đảm bảo thanh toán cho người bán nếu như người mua không thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ thanh toán theo hợp đồng.
  • Chi phí: Upas L/C thường có chi phí cao hơn các loại thư tín dụng khác do tính linh hoạt và tính bảo mật cao hơn.
  • Thời gian: Upas L/C có thời gian xử lý chậm hơn so với các loại thư tín dụng khác do tính linh hoạt cao hơn.
  • Ứng dụng: Upas L/C thường được sử dụng trong các giao dịch thương mại có tính phức tạp và đòi hỏi tính linh hoạt cao, trong khi đó các loại thư tín dụng khác thường được sử dụng trong các giao dịch thương mại đơn giản hơn.

Tóm lại, Upas L/C có những ưu điểm riêng biệt so với các loại thư tín dụng khác, đặc biệt là tính linh hoạt và tính bảo mật cao. Tuy nhiên, nó cũng có những hạn chế nhất định, đòi hỏi các bên tham gia phải cân nhắc kỹ trước khi sử dụng.

3. Thảo luận về sự khác biệt giữa thư tín dụng trả chậm (DPL/C)** và thư tín dụng trả ngay (Upas L/C) 

(**)Thư tín dụng trả chậm (Deferred Payment Letter of Credit) là một loại hình thanh toán mà ngân hàng phát hành sẽ chịu trách nhiệm thanh toán cho người bán vào một ngày trong tương lai được quy định trước. Trong khi đó, thư tín dụng trả ngay có khả năng thanh toán (Upas L/C) sẽ được ngân hàng phát hành thanh toán ngay lập tức cho người bán khi tài liệu được xác nhận. Upas L/C được sử dụng nhiều trong các giao dịch hàng hóa, dịch vụ nhanh và các giao dịch thanh toán bằng tiền mặt.

DPL/C (Documents against Payment Letter of Credit) và Upas L/C (Usance Payable at Sight Letter of Credit) là hai loại thư tín dụng trong thương mại quốc tế. Tuy cùng phục vụ cho mục đích thanh toán trong giao dịch mua bán hàng hóa, nhưng hai loại này có một số khác biệt như sau:

 

Thư tín dụng trả chậm (DPL/C - Deferred Payment Letter of Credit) 

Thư tín dụng trả ngay (Upas L/C)

Điều kiện thanh toán

DPL/C yêu cầu người mua phải thanh toán ngay khi nhận được chứng từ liên quan đến hàng hóa.

Upas L/C cho phép người mua trả tiền sau một khoảng thời gian nhất định.

Đối tượng sử dụng

DPL/C thường được sử dụng khi người bán có độ tin cậy cao hoặc giao dịch với đối tác lâu năm.

Upas L/C thường được sử dụng trong trường hợp người mua không muốn phải thanh toán ngay lập tức mà muốn trả tiền sau một thời gian nhất định để có thời gian kiểm tra hàng hóa hoặc xử lý các thủ tục hải quan

Chi phí

Chi phí của DPL/C thường thấp hơn Upas L/C do tính chất của hình thức thanh toán.

Upas L/C có chi phí cao hơn DPL/C do sự linh hoạt và khả năng trả tiền sau một thời gian nhất định.

Làm thế nào để đăng ký sử dụng được Upas L/C

1. Các bước để có được Upas LC là gì?

  • Thỏa thuận về các điều khoản thương mại: Người mua và người bán cần thống nhất về giá cả, số lượng hàng hoá, thời gian giao hàng và các điều khoản khác.
  • Thỏa thuận về điều kiện thanh toán: Người mua và người bán cần thống nhất về loại hình thanh toán, số tiền thanh toán, thời điểm thanh toán và các điều kiện thanh toán khác.
  • Thỏa thuận về việc sử dụng Upas L/C: Người mua và người bán cần thống nhất về việc sử dụng Upas L/C, bao gồm loại hình Upas L/C, ngân hàng mở thư tín dụng, ngân hàng ủy thác và các điều khoản khác liên quan đến Upas L/C.
  • Người mua đăng ký Upas L/C tại ngân hàng mở thư tín dụng: Người mua cần đăng ký Upas L/C tại ngân hàng mở thư tín dụng và đảm bảo rằng các điều kiện thanh toán đã được thỏa thuận được ghi rõ trong thư tín dụng.
  • Người bán xác nhận và gửi hàng: Người bán cần xác nhận các điều khoản trong Upas L/C và tiến hành gửi hàng cho người mua.
  • Người mua thanh toán: Khi nhận được hàng và xác nhận rằng hàng đúng chất lượng và số lượng đã thỏa thuận, người mua sẽ tiến hành thanh toán cho người bán thông qua ngân hàng mở thư tín dụng.

Để có được Upas L/C, các bên tham gia trong giao dịch thương mại cần phải đáp ứng những yêu cầu và thỏa thuận với ngân hàng phát hành thư tín dụng. Cụ thể, người mua cần đưa ra đảm bảo thanh toán cho ngân hàng phát hành thư tín dụng, thường là bằng cách mở một tài khoản tại ngân hàng này và đặt cọc một số tiền tương đương với giá trị của hàng hóa hoặc dịch vụ được mua.

Sau khi thỏa thuận được ký kết và các yêu cầu được đáp ứng đầy đủ, ngân hàng phát hành sẽ đưa ra Upas L/C để bảo đảm thanh toán cho người bán khi điều kiện được thỏa thuận trong thư tín dụng được đáp ứng.

Tuy nhiên, để có được Upas L/C không phải là điều dễ dàng, đặc biệt là đối với các doanh nghiệp mới tham gia vào thị trường quốc tế hoặc chưa có tên tuổi. Các ngân hàng phát hành thư tín dụng thường yêu cầu các bên tham gia có độ tin cậy cao, hồ sơ tài chính rõ ràng và đáp ứng được những tiêu chuẩn an ninh, rủi ro trong giao dịch thương mại quốc tế.

2. Các tài liệu cần thiết để đăng ký Upas L/C

  • Hợp đồng mua bán hoặc hợp đồng thương mại: Đây là tài liệu quan trọng nhất và cần thiết nhất để đăng ký Upas L/C. Hợp đồng này sẽ mô tả các điều khoản và điều kiện của giao dịch thương mại giữa người mua và người bán.
  • Phiếu yêu cầu đăng ký Upas LC là gì: Đây là một tài liệu do người mua hoặc người bán điền thông tin về các điều khoản và điều kiện của Upas L/C, bao gồm số tiền, thời hạn thanh toán, điều kiện xuất hóa đơn và các yêu cầu khác.
  • Giấy tờ về chứng nhận kinh doanh: Cả người mua và người bán cần phải cung cấp các giấy tờ chứng nhận kinh doanh của mình để chứng minh rằng họ là các tổ chức hợp pháp và có thể tham gia vào các giao dịch thương mại quốc tế.
  • Giấy tờ chứng nhận tín dụng: Người mua cần phải cung cấp các giấy tờ chứng nhận tín dụng của mình, bao gồm lịch sử thanh toán và khả năng thanh toán trong tương lai. Điều này giúp ngân hàng có thể đánh giá rủi ro và quyết định xem liệu họ nên cấp Upas L/C cho người mua hay không.
  • Giấy tờ về chứng chỉ xuất khẩu: Người bán cần phải cung cấp các giấy tờ chứng chỉ xuất khẩu của mình để chứng minh rằng họ có thể xuất khẩu sản phẩm và có đầy đủ giấy tờ pháp lý để thực hiện giao dịch.
  • Bản sao hóa đơn xuất khẩu: Để chứng minh rằng giao dịch đã được thực hiện và giá trị của hàng hóa được chuyển đến người mua, người bán cần phải cung cấp bản sao hóa đơn xuất khẩu.
  • Các giấy tờ khác: Tùy thuộc vào các yêu cầu cụ thể của ngân hàng và quốc gia, người mua và người bán còn cần cung cấp các giấy tờ khác như giấy phép xuất khẩu, giấy tờ về bảo hiểm và giấy tờ về vận chuyển hàng hóa.
  • Thông tin chi tiết về sản phẩm hoặc dịch vụ được mua bán.
  • Điều kiện giao hàng và thanh toán, bao gồm cả thời gian và địa điểm.
  • Điều kiện chấp nhận hàng hoá của người mua.
  • Tài liệu chứng minh uy tín và năng lực sản xuất, kinh doanh của người bán.

Sau khi cung cấp đầy đủ các thông tin và tài liệu trên, người mua và người bán cần thỏa thuận với ngân hàng phát hành Upas L/C để lập một hợp đồng thư tín dụng. Hợp đồng này sẽ quy định các điều kiện và yêu cầu mà ngân hàng phát hành Upas L/C đặt ra và các điều kiện và yêu cầu mà người mua và người bán phải tuân thủ.

3. Có thể đăng ký Upas L/C ở đâu để được sử dụng?

Việc đăng ký Upas L/C có thể được thực hiện tại các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính có cung cấp dịch vụ này. Ngoài ra, các nhà xuất nhập khẩu có thể tìm đến các nhà cung ứng dịch vụ tư vấn và hỗ trợ thương mại quốc tế để được tư vấn về việc đăng ký Upas L/C và các thủ tục liên quan. 

Tuy nhiên, trước khi đăng ký, người dùng nên cân nhắc và tìm hiểu kỹ về các điều khoản và điều kiện của Upas L/C, cũng như đánh giá các rủi ro và lợi ích của việc sử dụng phương thức thanh toán này.

Gap là gì? Cách loại gap, thời điểm xuất hiện và cách giao dịch tối ưu

Lãi gộp là gì? Hướng dẫn cách tính lãi gộp trong kinh doanh

NAV là gì? Tầm quan trọng trong đầu tư chứng khoán

Lời kết

Trong bối cảnh thương mại quốc tế phát triển ngày càng mạnh, việc sử dụng các hình thức thanh toán an toàn và hiệu quả đã trở thành một trong những yếu tố quan trọng trong mỗi giao dịch thương mại. Upas LC là gì? Là một trong những hình thức thanh toán đáng tin cậy và đang được sử dụng rộng rãi trên thị trường thương mại quốc tế.

Upas LC
Upas LC là gì? Chi tiết mô hình Upas L/C

Với tính bảo mật cao, khả năng thanh toán nhanh chóng và linh hoạt, Upas L/C đã giúp các doanh nghiệp giảm thiểu rủi ro trong các giao dịch thương mại, đặc biệt là trong việc mua bán hàng hóa quốc tế.

Tuy nhiên, để có thể sử dụng Upas L/C, các doanh nghiệp cần phải nắm rõ các quy trình đăng ký, thủ tục và tài liệu cần thiết để đảm bảo quá trình giao dịch diễn ra thuận lợi. Đồng thời, cần hiểu rõ sự khác biệt giữa Upas LC là gì và các loại thư tín dụng khác để có thể lựa chọn phương thức thanh toán phù hợp nhất cho từng giao dịch.

Upas L/C không chỉ giúp tăng cường sự tin tưởng và an toàn trong giao dịch thương mại quốc tế, mà còn đóng góp tích cực vào sự phát triển của nền kinh tế toàn cầu. Do đó, việc nắm vững các thông tin liên quan đến Upas L/C sẽ giúp các doanh nghiệp trở nên cạnh tranh và thành công hơn trên thị trường thương mại quốc tế.

Hy vọng rằng sau khi đọc bài viết này, bạn đã có được những kiến thức cơ bản về Upas L/C, hiểu được Upas LC là gì? và nhận ra tầm quan trọng của nó trong việc hỗ trợ các giao dịch thương mại quốc tế. 

Upas L/C không chỉ giúp tăng tính bảo mật và linh hoạt cho các bên trong giao dịch, mà còn giúp tối ưu hóa quy trình thanh toán và giảm thiểu rủi ro tín dụng. Việc sử dụng Upas L/C đang ngày càng được ưa chuộng trên thị trường và đó cũng là một trong những giải pháp hiệu quả giúp nâng cao năng lực cạnh tranh cho các doanh nghiệp tham gia vào hoạt động xuất khẩu và nhập khẩu.

Nếu có bất kỳ thắc mắc hay góp ý nào bạn vui lòng để lại ngay dưới phần bình luận của bài viết chủ đề “Upas LC là gì?". Cảm ơn bạn đã theo dõi bài viết!

Fergal Nguyễn

Fergal Nguyễn

FERGAL NGUYỄN LÀ AI? Chào mọi người, tôi tên thật là Nguyễn Trường. Tôi là một người yêu thích về phân tích những con số và biểu đồ chỉ số tăng giảm ...

Viết bình luận
Thêm bình luận
Popup image default

Thông báo