Bóc trần wefinex lừa đảo trá hình hay mỏ vàng đầu tư?

Bởi Fergal Nguyễn 23 tháng 07, 2024 - 20:42 (GMT +07)

Trong thị trường forex, sàn giao dịch Wefinex đang thu hút sự chú ý của nhiều nhà đầu tư. Tuy nhiên, câu hỏi đặt ra là liệu đây có phải là một sàn giao dịch đáng tin cậy hay chỉ đơn giản là một trò lừa đảo tinh vi? Với các lời quảng cáo hấp dẫn và lời hứa mang tính chất kỳ vọng cao, sự thật về sàn đang là một điều mà nhiều người quan tâm và muốn tìm hiểu.

Vậy, hãy cùng Citinews đặt vấn đề này lên bàn cân và khám phá sự thật về sàn giao dịch này. Cùng theo dõi nhé!

Wefinex là gì?

Wefinex, hay còn được gọi là WinsBO, là một sàn giao dịch forex hoạt động dựa trên hình thức quyền chọn nhị phân (Binary Option - BO), hay còn được gọi là Trade BO trong cộng đồng các nhà giao dịch.

Đầu tư quyền chọn nhị phân (Binary Options) là một hình thức dự đoán giá trị của một tài sản cụ thể (như tiền mã hóa, vàng, chứng khoán , hoặc cổ phiếu ) sẽ tăng hoặc giảm trong một khoảng thời gian nhất định. Nếu dự đoán đúng, bạn sẽ nhận được lợi nhuận, còn nếu dự đoán sai, bạn sẽ mất số tiền đầu tư. Hình thức này chẳng khác gì với trò chơi cờ bạc đỏ đen đầy rủi ro và mạo hiểm vậy.

Ai là người đứng sau sàn này?

Tổ chức được cho là đã thành lập sàn này có tên là Winsbank. Winsbank tự xưng là một ngân hàng số hàng đầu và có trụ sở tại Belize. Tuy nhiên, đến thời điểm hiện tại, chưa có bất kỳ thông tin nào được tìm thấy về việc WinsBO đăng ký kinh doanh hợp pháp từ phía Winsbank. Điều này gây nghi ngờ về người đứng sau và khả năng họ có thể thao túng và điều hành toàn bộ hoạt động của sàn giao dịch.

Theo một số nguồn tin, có đề cập đến một cá nhân Việt Nam đứng đằng sau sàn này, và họ đang giả danh các tổ chức quốc tế nhằm lợi dụng người khác. Trong số những cái tên được nhắc đến, "Tuấn Cam" hay Lê Ngọc Tuấn là một trong những người thu hút sự chú ý. Cá nhân này không còn xa lạ trong cộng đồng tiền điện tử Việt Nam vì đã từng gây ra các vụ lừa đảo nổi tiếng như iFan - một mô hình Ponzi với quy mô hàng nghìn tỷ đồng tại Việt Nam, cũng như gần đây là Beegroup - một hình thức bán khoá học trực tuyến lừa đảo.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng thông tin này chỉ là thông tin đồn đoán từ các nguồn tin và chưa được xác thực chính thức. Để xác định chính xác người đứng sau sàn này, cần có thông tin chi tiết và công khai từ sàn giao dịch hoặc các cơ quan có thẩm quyền. Vậy nên, trước khi tham gia giao dịch tiền điện tử, việc quan trọng nhất là phải nghiên cứu kỹ để làm việc với các sàn giao dịch đáng tin cậy.

Cách thức hoạt động của sàn

Sàn giao dịch WinsBO đã xây dựng và phát triển theo mô hình tháp tầng tuyển dụng. Tương tự như hình thức kinh doanh đa cấp, người gia nhập trước sẽ tìm cách mời thêm nhiều thành viên khác vào hệ thống, và với mỗi thành viên mời mới, họ sẽ nhận được một khoản hoa hồng cố định.

Mức giao dịch "hậu hĩnh" mà bạn nhận được khi mời người khác tham gia vào nền tảng tương ứng với số tiền mà người đó phải trả để tham gia WinsBO. Cụ thể, nếu bạn đóng dưới 120$, bạn sẽ trở thành thành viên nhóm; còn nếu bạn đóng số tiền trên 120$, bạn sẽ trở thành đại lý và đối tác của sàn, tham gia vào việc tuyển dụng người mới. Nghe đến đây, chắc hẳn bạn đã cảm thấy có “mùi” của đa cấp lừa đảo rồi phải không?

Nhưng không chỉ dừng lại ở đó, những người được gọi là "chuyên gia đầu tư" thực chất là những người tuyển dụng bạn. Họ sẽ đưa ra cho bạn nhiều lời dụ dỗ và cam kết thu nhập trên 120$, để bạn trở thành đại lý và nhà tuyển dụng. Tóm lại, cách thức hoạt động của sàn là tập trung vào việc thu hút nhiều người vào hệ thống, chứ không phải là hoạt động đầu tư cá nhân như đã được công bố.

Đánh giá tổng quan sàn giao dịch Wefinex

1. Giao diện website Wefinex

Trang chủ trông rất đơn giản, sơ sài và không được đầu tư nhiều vào đó. Nếu đánh giá trên thang điểm từ 1 sao đến 5 sao, thì trang web này chỉ đạt được tối đa 1 sao. Có thể mọi người đều tự hỏi về ngôn ngữ được sử dụng trên sàn giao dịch Wefinex là gì. Câu trả lời là 90% tiếng Anh và 10% tiếng Việt, mặc dù đa số nhân sự trên sàn là người Việt Nam.

Trang web của sàn chỉ cung cấp thông tin cơ bản về sàn như lịch sử hình thành và quá trình phát triển. Tuy nhiên, trang web của WinsBO chỉ giống như một trang web quảng cáo cho chính mình. Để tìm hiểu thông tin về sàn, người dùng phải kéo xuống cuối trang, và thậm chí thông tin cung cấp cũng rất hạn chế. Dưới phần “Về chúng tôi” là “Sàn giao dịch tài sản số” khi nhấp chọn vào mục này, nó sẽ chuyển bạn đến phần đăng nhập.

Và bạn không tìm được bất cứ chứng chỉ hay giấy phép nào cho việc hoạt động của sàn.

2. Phương thức nạp rút tiền

Bạn chỉ sử dụng tài khoản ví điện tử ẩn danh để gửi và rút tiền. Điều này có thể là ý đồ của người đứng sau, để tránh tiết lộ danh tính của họ. Trong trường hợp xảy ra sự cố, họ cũng có thể thoát ra khỏi trách nhiệm dễ dàng hơn.

Hiện nay, hầu hết các sàn BO uy tín đều hỗ trợ người dùng nạp rút qua BTC, ETH, và nhiều loại tiền điện tử khác. Thậm chí, một số sàn còn cung cấp dịch vụ rút tiền qua Internet banking để tiện lợi cho khách hàng. Tuy nhiên, sàn WinsBO, mặc dù ra đời trong thời đại hiện đại, không sử dụng các phương thức trên mà tiếp tục sử dụng hình thức "nạp rút ẩn danh qua ví điện tử". Để rút tiền từ sàn về tài khoản ngân hàng, bạn phải trải qua quy trình phức tạp trái với việc khi rút tiền tại các sàn khác được thực hiện một cách dễ dàng hơn.

Có thể rằng WinsBO chọn cách làm như vậy để không ai có thể truy xuất được các cá nhân đứng sau, hoặc để che giấu bản thân hoặc thoát ra nhanh chóng khi có bất kỳ sự cố nào xảy ra.

3. Chăm sóc khách hàng

Mặc dù tuyên bố là một trong những sàn BO hàng đầu, Wefinex không cung cấp các phương thức liên lạc cơ bản như địa chỉ email hay live chat để hỗ trợ người dùng. Vì vậy, nếu bạn muốn nhận hỗ trợ, bạn chỉ có thể dựa vào một người lãnh đạo hoặc người đã tuyển bạn vào hệ thống và tất nhiên rồi sẽ không có cách nào để bạn liên hệ trực tiếp với sàn để giải quyết các vấn đề bạn gặp phải.

4. Sản phẩm dịch vụ

Thường thì các sàn giao dịch BO đều cố gắng mang đến đa dạng sản phẩm để thu hút người chơi. Họ muốn có một "menu" phong phú với nhiều lựa chọn. Tuy nhiên, WinsBO lại đi ngược lại với việc chỉ cung cấp một sản phẩm giao dịch duy nhất là BTC/USD.

Thực tế là sàn chưa đáp ứng được các chức năng cơ bản của một sàn BO, mặc dù luôn tự xem mình là "một trong những sàn BO tốt nhất". Rõ ràng không có sàn giao dịch nào chỉ cung cấp duy nhất một sản phẩm giao dịch như vậy

5. Nền tảng giao dịch

Sàn sở hữu một nền tảng giao dịch hoàn toàn mới có tên là MT6. Hiện nay, trong cộng đồng "ngành" có sự tranh cãi gay gắt về nền tảng giao dịch này, nó mới lạ nhưng cũng mang một chút quen thuộc.

Có lẽ vì cái tên này khá giống với MT4, MT5 ... là những phiên bản của MetaTrader. Tuy nhiên, phiên bản mới nhất của MetaTrader chỉ là MT5 và chưa có sự xuất hiện của MT6. Có thể đây là một cách để lừa dối người chơi, tạo ra sự hiểu lầm rằng đây là phiên bản tiếp theo của MetaTrader.

Hơn nữa, nền tảng giao dịch của sàn không cung cấp bất kỳ chỉ báo hoặc tính năng hỗ trợ nào, chỉ đơn giản là biểu đồ nến Nhật.

Điểm đáng ngờ không chỉ dừng lại ở đó, một giao dịch chỉ mất khoảng 30 giây để chuẩn bị, thực hiện và kết thúc. Lệnh giao dịch cũng chỉ là lên hoặc xuống, mặc dù không có thông tin về tình hình thị trường. Hãy tưởng tượng, liệu đây có phải là một trò chơi may rủi, mà nếu may mắn thì có lợi, nhưng nếu xui xẻo thì mất hết không?

Cục an ninh mạng nói gì về BO và Wefinex?

Vào ngày 19-8, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) thuộc Bộ Công an đã phát đi cảnh báo về hoạt động của các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option - BO) trên không gian mạng, có những dấu hiệu tổ chức kinh doanh trái phép, lừa đảo và chiếm đoạt tài sản của những người tham gia.

Theo đó, giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option - BO) là một hình thức đầu tư tài chính, trong đó người mua dự đoán sự biến động của các tài sản như hàng hóa, tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số... tại thời điểm dự đoán. Nhà đầu tư sẽ thu được lợi nhuận theo tỷ lệ mà sàn đưa ra nếu dự đoán đúng, và mất toàn bộ số tiền đầu tư nếu dự đoán sai.

Trong thời gian gần đây, nhiều tổ chức và cá nhân tại Việt Nam đã thiết lập hàng trăm sàn giao dịch quyền chọn nhị phân và quảng cáo rằng đây là sản phẩm tài chính nước ngoài, sử dụng các công cụ truyền thông để quảng bá, gây hiểu lầm rằng các sàn này đã được cấp phép tại Việt Nam.

Theo A05, phần lớn các sàn BO này được thiết lập và điều hành bởi các nghi phạm Việt Nam, sử dụng mô hình kinh doanh đa cấp để thu hút và phát triển số lượng nhà đầu tư tham gia. Một số sàn giao dịch như Wefinex, Raidenbo, Bitono, Pocinex, Deniex, Remitex, Ares BO, Binanex, Fxtradingmarket, GardenBO, Hitoption... đã được đề cập trong danh sách này.

Những kẻ lừa đảo cam kết lợi nhuận đối với nhà đầu tư và hứa hẹn hoa hồng cao khi thu hút được người mới tham gia. Khi đã huy động được số tiền đủ lớn, các chủ sàn sẽ can thiệp vào giá cả và điều chỉnh kết quả giao dịch nhằm mục đích chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư, hoặc thậm chí đánh sập hệ thống để chiếm đoạt toàn bộ số tiền đã nộp vào tài khoản của nhà đầu tư.

Đánh giá WinsBO liệu có phải lừa đảo hay không?

Việc xác định liệu đây có phải là một sàn giao dịch lừa đảo hay không là một vấn đề phức tạp và cần được xem xét kỹ lưỡng. Tuy nhiên, có một số dấu hiệu và thông tin mà người dùng cần lưu ý.

Dưới đây là điểm lại một số thông tin Citinews đã cập nhật được:

Mặc dù được quảng cáo là một dự án quốc tế, nhưng cho đến bây giờ, không ai biết ai chính là người đứng đằng sau. Ngay cả tại quốc gia được cho là địa điểm tổ chức của sàn, không có ai biết về sự tồn tại của công ty hoặc tổ chức có tên là Winsbank hoặc Wefinex. Vài tại Việt Nam đang có lời đồn đoán khi người đứng sau là “Tuấn Cam”, một người từng gây ra nhiều vụ lừa đảo nổi tiếng điển hình như iFan, Beegroup…
Sàn hoạt động theo mô hình đa cấp. Có nhiều bằng chứng cho thấy đây là một sàn lừa đảo, với mạng lưới đa cấp phức tạp và nhiều tầng. Dù tỏ ra là một sàn giao dịch tiền tệ, thực tế là nó chỉ là một bức màn che giấu thực chất là một mô hình cho vay tiền, trong đó những người gia nhập trước đó tuyển thêm những người sau và thu lợi từ phần trăm hoa hồng. Sàn đã cố gắng bào chữa và biện minh cho mô hình đa cấp của mình, nhưng không thành công trong việc xóa đi những nghi ngờ về việc lừa đảo. Nhiều thành viên đã từng tham gia sàn này đã lên tiếng để chứng minh sự lừa đảo của nó.
Để trở thành một thành viên thực sự của sàn, người chơi phải trả khoảng $120 để mua một vị trí đại lý. Điều này khác hoàn toàn so với các sàn BO khác nơi mà việc tham gia là miễn phí. Sau đó, số tiền hoa hồng mà bạn nhận được chính là số tiền mà các thành viên dưới cấp đã trả để mua vị trí ban đầu. Với sự tồn tại của nhiều tầng lớp trong hệ thống của WinsBO, các thành viên lãnh đạo trở nên giàu có nhờ số tiền hoa hồng từ các thành viên dưới.
Giao diện website sơ sài, các thông tin về sàn không được cung cấp cụ thể, thậm chí rất hạn chế.
Sàn không cung cấp được bất cứ chứng chỉ hay giấy phép nào cho việc hoạt động.
Sàn sử dụng ví ẩn danh để gửi và rút tiền. Việc rút tiền cũng trải quan quá trình rất phức tạp.
Không có phương thức liên hệ nào khác với việc liên hệ với người giới thiệu mình vào sàn.
Nền tảng giao dịch rất lạ với cái tên MT6.
Sàn nhận được nhiều báo cáo và phản hồi tiêu cực về sàn bao gồm thiếu minh bạch trong hoạt động kinh doanh, không có thông tin rõ ràng về công ty sở hữu, phương thức liên lạc hạn chế, và thiếu các chứng chỉ và giấy phép cần thiết…

Có nên tham gia vào Trade trên sàn này hay không?

Đứng trước câu hỏi có nên tham gia Trade trên Wefinex hay không, Citinews sẽ trả lời cho bạn là "KHÔNG" nhé! Bởi nếu bạn muốn học hỏi về thị trường đầu tư và tự do tài chính, thì đây không phải là một lựa chọn tốt, mà thậm chí có thể coi là một lựa chọn cực kỳ tồi tệ nếu bạn muốn tiến xa hơn.

Tham gia Trade BO trên WinsBO là một cuộc chơi may rủi thực sự, tương tự như một trò bài cờ bạc. Nếu bạn không có đủ kiến thức và kiên nhẫn, kết quả có thể rất đáng gờm. Thực tế, nó đáng sợ và tàn nhẫn, giống như một con ma cà rồng chỉ biết hút máu cho đến khi đối tác không còn hơi thở. Nó không có ý định để cho đi bất cứ điều gì.

Xem thêm:

Kết luận

Nhưng cũng không thể nói, tất cả các sàn BO đều mang tính lừa đảo, tuy nhiên đây là một sân chơi dựa vào yếu tố duy nhất là may rủi. Bởi vậy xác suất bạn có thể mất trắng là không hề nhỏ. Và Citinews muốn nhắn nhủ đến bạn rằng, khi muốn tham gia vào bất kỳ sàn nào đó, hãy tìm hiểu thật kỹ, thật đầy đủ đừng để rơi vào bẫy bởi những lời ngon ngọt, nhưng vật chất đưa bạn hố sâu không thấy đường lên.

Cảm ơn bạn đã đọc hết bài viết. Hy vọng với những thông tin mà Citinews cung cấp trên đây, đã giúp bạn hiểu hơn về sàn Wefinex là gì và có những quyết định đúng đắn hơn khi đầu tư vào thị trường forex . Chúc bạn may mắn!

Bài viết trước Cách chơi XM - Hướng dẫn giao dịch cho người mới trên sàn XM

Bài viết tiếp theo Vàng Mi Hồng là gì? Có uy tín không? Giá vàng Mi Hồng mới nhất

Fergal Nguyễn

Tôi có hơn 7 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính và ngân hàng, đầu tư chứng khoán, vàng. Tôi mong muốn chia sẻ kiến thức căn bản để giúp mọi người sử dụng đồng tiền hiệu quả hơn.

Bình luận