Tìm hiểu về cặp tiền ngoại lai (Exotic pair) trong forex

Các cặp tiền ngoại lai (Exotic pair) là các cặp tiền tệ tuy không được giao dịch phổ biến nhưng nó luôn có sức hút đối với không ít nhà đầu tư “sành sỏi” trên thị trường ngoại hối. Bởi không ít nhà đầu tư suy nghĩ rằng "rủi ro càng cao, thu hoạch càng nhiều" và điều này hoàn toàn là có căn cứ. 

Vậy Cặp tiền tệ ngoại lai là gì? Hiểu về chúng như thế nào? Chúng ta hãy cùng xem bài viết dưới đây, Citinews sẽ giúp bạn đọc tìm hiểu sâu hơn về các cặp tiền này nhé!

Cặp tiền tệ ngoại lai là gì?

Cặp tiền tệ ngoại lai, hay còn được gọi là Exotic pair, là nhóm cặp tiền tệ không được giao dịch phổ biến trong thị trường ngoại hối. Thông thường, những cặp này đến từ các quốc gia đang phát triển ở châu Phi, châu Á và Trung Đông với đồng tiền của các nước như Thổ Nhĩ Kỳ (lira), Mexico (peso) và Brazil (real), cùng với một số quốc gia châu Âu như Đan Mạch và Na Uy.

Chúng không phải là đồng tiền được chú ý nhiều trong giao dịch thị trường ngoại hối, thường không được ưu tiên và đôi khi có độ sâu giao dịch thấp hơn nhiều so với các cặp tiền chính như đô la Mỹ hoặc euro. Điều này tạo ra một môi trường giao dịch đầy thách thức và rủi ro cao đối với những nhà đầu tư quan tâm đến cặp tiền tệ ngoại lai.

Bởi vì tính không dự đoán được và ít thông tin, cặp tiền tệ ngoại lai thường trải qua biến động lớn, đòi hỏi sự cẩn trọng và kiến thức sâu rộng về thị trường để đảm bảo quyết định giao dịch được thực hiện một cách có trách nhiệm.

Hiểu về các cặp tiền ngoại lai

Thị trường ngoại hối có thể phân loại đồng tiền thành ba nhóm chính:

• Cặp tiền tệ chính: Đây là các cặp tiền quan trọng nhất, bao gồm các đồng tiền của các quốc gia lớn được kết hợp với đồng đô la Mỹ, như euro, bảng Anh, và đô la Australia. 
• Cặp tiền tệ chéo: Đây là những cặp tiền tệ không có mối liên hệ với đồng đô la Mỹ, như ví dụ như EUR/CHF.
• Cặp tiền tệ ngoại lai: Đây chính là nhóm của các cặp tiền tệ không được nhiều người quan tâm với mức thanh khoản thấp, đến từ các nước nhỏ, yếu là chính.

Các cặp tiền tệ ngoại lai không chỉ là công cụ giao dịch mà còn là biểu tượng của sự liên quan sâu sắc đến tình hình kinh tế và chính trị của các quốc gia khiến chúng khác biệt và có độ nhạy cảm đối với những biến động này. Lúc này đây, cặp tiền tệ ngoại lai mở ra cơ hội "đánh nhanh thắng nhanh" mà không yêu cầu phải đào sâu vào phân tích thị trường hay tốn nhiều công sức. Rủi ro liên quan đến chúng không chỉ là thách thức mà còn là nguồn động viên, khiến cho những nhà đầu tư này hướng đến kỳ vọng lợi nhuận cao. "Rủi ro càng cao, thu hoạch càng nhiều" trở thành nguyên tắc cơ bản khi bạn chọn đến với cặp tiền ngoại lai. Đây chính là tâm điểm thu hút cũng như là lựa chọn của những cơ hội đầy tính mạo hiểm của các nhà đầu tư. 

Khối lượng giao dịch thấp là một đặc điểm độc đáo của cặp tiền tệ ngoại lai, tạo ra sự dễ đoán trong hành động giá. Điều này làm cho chúng trở thành lựa chọn lý tưởng cho những người muốn tận dụng tính dự đoán và tìm kiếm cơ hội giao dịch trong thị trường nhanh chóng.

Các đặc tính cơ bản của cặp tiền tệ ngoại lai

Cặp tiền ngoại lai có những đặc tính cơ bản đặc biệt, đồng điệu với các loại tiền tệ khác. Cụ thể như:

• Không phổ biến và khó tin cậy: Thông tin về cặp tiền tệ ngoại lai trên thị trường thường ít và khó tìm kiếm. Brocker thường hạn chế điều hướng các nhà đầu tư tới giao dịch loại tiền tệ này do khả năng khó xác định lợi nhuận tiềm năng thực sự.
• Biến động thời gian dài: Cặp tiền tệ ngoại lai đến từ các quốc gia đang phát triển hoặc kém phát triển, do đó, biến động của chúng thường cần nhiều thời gian hơn so với các cặp tiền chính. Sự ít quan tâm và khối lượng giao dịch thấp cũng là đặc điểm khác, làm cho thanh khoản kém hơn so với các cặp tiền tệ chính.
• Liên quan chặt chẽ đến tình hình kinh tế và chính trị: Đồng tiền ngoại lai thường đến từ các quốc gia đang phát triển và có mối liên hệ chặt chẽ với diễn biến kinh tế và chính trị của quốc gia mà chúng đại diện. Mọi thay đổi về tình hình kinh tế hoặc chính trị trong các quốc gia này đều có thể ảnh hưởng đáng kể đến giá trị và giao dịch của cặp tiền này.
• Thiếu sẵn có và thanh khoản thấp: Cặp tiền tệ ngoại lai thường ít được quan tâm và có ít nhà môi giới cung cấp tùy chọn giao dịch cho những nhà đầu tư. Điều này có thể ảnh hưởng trực tiếp đến khối lượng giao dịch và thanh khoản khi giao dịch chúng.

Với những đặc tính đặc biệt này, Citinews khuyên bạn là chỉ nên đầu tư vào các cặp tiền ngoại lai sau khi đã nắm rõ về các yếu tố kinh tế và chính trị của quốc gia mà chúng đại diện, để giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội đầu tư hiệu quả.

Ưu và nhược điểm của việc giao dịch các cặp tiền tệ ngoại lai

Lợi thế của giao dịch đồng tiền ngoại lai

• Ít Người Tham Gia: Một trong những ưu điểm của giao dịch với các cặp tiền tệ ngoại lai là ít người tham gia. Những nhà đầu tư và giao dịch không nghiêm túc thường rút lui do sự "lỗ hổng" kiến thức lớn, ít thu hút sự quan tâm và chi phí giao dịch cao. Điều này tạo ra cơ hội cho những người tự tin, sẵn sàng tâm lý và có nguồn vốn đủ lớn để tham gia.
• Khả Năng Dự Đoán Cao Hơn: Sự chuyển động của pip và mô hình giao dịch của đồng tiền ngoại lai thường dễ nhận ra. So với cặp tiền chính, đồng tiền ngoại lai có khả năng dự đoán cao hơn do bất ổn của nó và khối lượng giao dịch thấp, giúp dự đoán hành động giá dễ dàng hơn.
• Cơ Hội Đa Dạng Hóa: Giao dịch ngoại hối mang lại cơ hội đa dạng hóa. Đây là một "lãnh địa" mới có thể thu hút những người có kinh nghiệm, cũng như những nhà quản lý quỹ muốn đa dạng hóa quỹ của họ. Thời kỳ xu hướng dài có thể tăng cơ hội đa dạng hóa danh mục và tăng triển vọng lợi nhuận.
• Cơ Hội Ẩn Chứa và Thách Thức: Loại hình giao dịch này mang lại lợi nhuận lớn và độc đáo thông qua chiến lược giao dịch hiệu quả và tin tức hỗ trợ. Tuy nhiên, cũng đồng nghĩa với những thách thức mới đối với những nhà giao dịch, khi họ phải thí nghiệm và đối mặt với vùng đất giao dịch mới và chưa được khám phá.

Bất lợi của giao dịch cặp tiền ngoại lai

Tuy nhiên, những rủi ro liên quan đến giao dịch các đồng tiền ngoại lai là đủ lớn để làm mờ đi những lợi thế của chúng, và đặt ra nhiều bất lợi và lo ngại cho những nhà giao dịch ngoại hối.

• Nghiên Cứu Hạn Chế: Việc hạn chế nghiên cứu là một thách thức lớn đối với giao dịch các đồng tiền ngoại lai. Thiếu phân tích và tài liệu nghiên cứu về những đồng tiền này là hiện thực, đặc biệt khi chúng không phổ biến trong cộng đồng giao dịch ngoại hối. Những nghiên cứu hiện có cũng có khả năng bị sai lệch do thiếu thông tin kiểm chứng và hiểu biết không đầy đủ.
• Khối Lượng Giao Dịch Hạn Chế: Khối lượng giao dịch thấp làm cho thị trường thiếu độ sâu. Việc xây dựng nền tảng lâu dài và xác định vùng hỗ trợ và kháng cự mạnh trở nên khó khăn với những giao dịch này. Sự thiếu quan tâm và hiểu biết của thị trường càng làm giảm khả năng tích lũy thông tin đối với đồng tiền ngoại lai, dẫn đến khối lượng giao dịch hàng ngày thấp và ảnh hưởng sâu sắc đến thanh khoản và biên lợi nhuận/thua lỗ.
• Chi Phí Giao Dịch Cao: Chi phí giao dịch là một rào cản lớn, đặc biệt đối với những nhà giao dịch nhỏ lẻ. Với các cặp tiền ngoại lai ít phổ biến và rủi ro lớn, chi phí thực hiện giao dịch cao là không thể tránh khỏi. Chi phí ban đầu và bất ổn có thể làm tăng tổng chi phí đến mức khiến nhiều nhà giao dịch không thực hiện các bước cần thiết.
• Chênh Lệch Giá Mua-Bán Lớn: Sự chênh lệch giữa giá chào mua và giá chào bán có thể rất lớn trong giao dịch đồng tiền ngoại lai, thậm chí lên tới 50 pip, so với 2-3 pip của các loại tiền tệ chính khác. Chênh lệch giá lớn này làm tăng chi phí giao dịch và làm giảm sự hấp dẫn của loại hình giao dịch này.
• Rủi Ro Tiềm Tàng: Việc đánh giá rủi ro là quan trọng khi tham gia giao dịch đồng tiền ngoại lai. Thiếu nghiên cứu và định giá không chính xác có thể dẫn đến việc đầu tư với giả định sai lầm. Ví dụ như cuộc khủng hoảng tiền tệ châu Á trong những năm 1990, khi thiếu lựa chọn linh hoạt dẫn đến sự sụp đổ của đồng tiền và ảnh hưởng lớn đến thị trường.

Những rủi ro và hạn chế này đặt ra nhiều thách thức cho những người muốn thử nghiệm với giao dịch đồng tiền ngoại lai, và cần phải được xem xét cẩn thận trước khi quyết định tham gia.

Vì sao nhà đầu tư e ngại với tiền ngoại lai?

Nhà đầu tư thường có những e ngại đặc biệt đối với tiền ngoại lai, bởi rất nhiều lý do.

• Thứ nhất, yếu tố ảnh hưởng đến tiền ngoại lai thường không giống như đối với các loại tiền tệ chính. Trong khi sức mạnh của một tiền tệ chính thường phản ánh trạng thái của nền kinh tế và chênh lệch lãi suất, tiền ngoại lai thường biến động do những thay đổi trong bối cảnh chính trị. Trong thời kỳ bất ổn chính trị, tiền ngoại lai thường mất giá nhanh chóng, tạo ra rủi ro lớn cho nhà đầu tư.
• Thứ hai, tính thanh khoản kém hơn là một điểm đặc biệt khiến nhà đầu tư cảm thấy e ngại đối với cặp tiền ngoại lai. Do sự kết nối không chắc chắn giữa các nền kinh tế, việc mua bán tiền ngoại lai có thể trở nên khó khăn và tăng nguy cơ thiếu thanh khoản. Điều này đồng nghĩa với việc giữ tiền ngoại lai có thể trở nên khá khó khăn khi nhà đầu tư muốn chuyển đổi nhanh chóng sang tiền tệ khác.
• Thứ ba, độ biến động cao của tiền ngoại lai là một yếu tố quan trọng. Sự không ổn định trong quá trình giao dịch có thể dẫn đến những thay đổi đột ngột và khó lường trong giá trị của tiền ngoại lai. Điều này đòi hỏi những nhà đầu tư muốn tham gia giao dịch tiền ngoại lai phải chấp nhận những biến động đáng kể và có sẵn sàng đối mặt với rủi ro.
• Cuối cùng, những e ngại này khiến cho nhà đầu tư yêu cầu tỷ suất lợi nhuận biên cao hơn trong tài khoản đầu tư của họ khi họ quyết định tham gia giao dịch tiền ngoại lai. Sự phức tạp và rủi ro cao của thị trường này thường đòi hỏi sự hiểu biết chuyên sâu và chiến lược đầu tư cẩn thận.

Cách giao dịch các cặp tiền tệ ngoại lai của các nhà giao dịch chuyên nghiệp

Các nhà giao dịch chuyên nghiệp thường áp dụng chiến lược giao dịch thông minh khi đối mặt với cặp tiền tệ ngoại lai. Thay vì sử dụng các nhà môi giới ngoại hối nhỏ lẻ, họ thường chọn giao dịch thông qua ngân hàng và tiếp cận thị trường một cách khác biệt. Mô hình giao dịch này đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc về các sự kiện địa phương và khả năng đánh giá rủi ro.

Một trong những cách tiếp cận thông minh được nhắc đến là việc tận dụng các sự kiện đặc biệt. Ví dụ như, vào năm 2006 sau khi chiến tranh 33 ngày kết thúc, những nhà đầu tư chuyên nghiệp đã nhận ra rằng đồng bảng Lebanon đã mất giá nhanh chóng trong thời kỳ khủng hoảng. Họ đã nhìn nhận khả năng phục hồi của đồng tiền này sau khi chiến tranh chấm dứt. Do đó, họ đã mua đồng bảng Lebanon khi giá trị của nó ở mức thấp và giữ nó trong thời gian dài.

Chiến lược này yêu cầu kiên nhẫn và khả năng đánh giá đúng về xu hướng thị trường. Các nhà giao dịch chuyên nghiệp không mục tiêu chốt lời ngay lập tức mà thường giữ tư duy dài hạn. Họ đặt niềm tin vào việc rằng giá trị của cặp tiền tệ sẽ phục hồi theo thời gian.

Các nhà giao dịch này cũng thường ưu tiên giao dịch thông qua các kênh tài chính lớn như ngân hàng để đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong quá trình giao dịch. Việc này giúp họ tránh được những biến động không mong muốn và giữ cho chiến lược đầu tư của họ ổn định hơn.

Các yếu tố tác động đồng tiền ngoại lai

Các yếu tố kinh tế và chính trị đóng vai trò quan trọng trong việc ảnh hưởng đến giao dịch ngoại hối, đặc biệt là đối với các cặp tiền ngoại lai. Rủi ro chính trị, thường xuyên xảy ra ở các quốc gia mới nổi và đang phát triển, có thể tác động mạnh mẽ đến giá trị của đồng tiền. Những biến động này cũng có thể tạo ra những thay đổi kinh tế đột ngột, tác động đến tình hình giao dịch.

Một đặc điểm quan trọng là những người giao dịch ngoại hối không có khả năng kiểm soát các yếu tố quyết định sự phát triển kinh tế của một quốc gia. Điều này tạo ra một môi trường không chắc chắn cho các nhà đầu tư. Quốc gia thường không điều chỉnh chính sách kinh tế của mình chỉ vì lợi ích của một số nhà giao dịch ngoại hối, tạo ra một môi trường giao dịch không dựa vào dự đoán cá nhân.

Xem thêm:

• Đánh giá top 10 sàn Forex uy tín cho nhà đầu tư 4.0
• Top 7 cuốn sách Forex nhất định bạn cần đọc nếu đầu tư Forex

Giao dịch với các cặp tiền tệ ngoại lai, với chi phí tương đối cao, đòi hỏi người giao dịch phải có nguồn vốn đủ lớn và sẵn sàng về mặt tâm lý. Sự tự tin đóng vai trò quan trọng, đặc biệt là để đối mặt với biến động thị trường không dự đoán được. Việc hiểu rõ về rủi ro, bao gồm cả rủi ro chính trị và kinh tế, là quan trọng để người tham gia giao dịch có thể đưa ra các quyết định chín chắn và tích cực trong môi trường ngoại hối đầy thách thức.

Hy vọng với những thông tin trên đây từ Citinews đã giúp bạn nắm rõ về các cặp tiền ngoại lai, cũng như hiểu rõ về chúng để có những chiến lược tối ưu nhất cho chính mình rồi nhé! Chúc bạn thành công!