Đặt cọc trong fx - vốn khả dụng - phần trăm duy trì đặt cọc

Trong giao dịch ngoại hối (Forex), việc hiểu rõ các thuật ngữ cơ bản như đặt cọc trong fx, đặt cọc cần thiết, vốn khả dụng, và phần trăm duy trì đặt cọc là cực kỳ quan trọng để quản lý rủi ro và tối ưu hóa hiệu quả giao dịch. Những khái niệm này giúp bạn nắm bắt cách thức hoạt động của đòn bẩy và cách sử dụng số vốn trong tài khoản của mình một cách hợp lý. 

Bài viết sau sẽ cung cấp cái nhìn chi tiết về từng thuật ngữ, giúp bạn hiểu được ý nghĩa của chúng và cách chúng ảnh hưởng đến chiến lược giao dịch của bạn.

Đặt cọc trong fx là gì?

"Đặt cọc" (hay còn gọi là ký quỹ) trong giao dịch Forex là số tiền mà một nhà giao dịch cần nạp vào tài khoản để mở các vị thế giao dịch. Số tiền này được coi là tài sản thế chấp và là một phần cần thiết để giao dịch với đòn bẩy, cho phép nhà giao dịch kiểm soát các vị thế lớn hơn so với số tiền ký quỹ ban đầu.

Ví dụ, trong nền tảng giao dịch MT4 hoặc MT5, số tiền bạn nạp vào tài khoản được hiển thị dưới dạng "Số dư". Với đòn bẩy, nhà giao dịch có thể mở các vị thế lớn hơn gấp nhiều lần so với số dư thực tế. Đòn bẩy tại sàn XM có thể lên tới 888 lần, nghĩa là nếu bạn có số dư 80.000 JPY, bạn có thể kiểm soát một vị thế lên tới 71,4 triệu JPY (80.000 JPY x 888 lần).

Tuy nhiên, đòn bẩy cũng đi kèm với rủi ro, vì khi thị trường di chuyển ngược hướng, tổn thất của bạn cũng có thể lớn hơn. Do đó, hiểu rõ về các khái niệm như vốn khả dụng, phần trăm duy trì đặt cọc, và quản lý rủi ro là rất quan trọng trong giao dịch ký quỹ.

Đặt cọc cần thiết là gì?

"Đặt cọc cần thiết" là số tiền tối thiểu mà nhà giao dịch cần có trong tài khoản để mở và duy trì một vị thế giao dịch trên thị trường Forex. Số tiền này đóng vai trò là tài sản thế chấp để đảm bảo rằng nhà giao dịch có đủ tiền để bù đắp cho các biến động giá trong giao dịch và có thể thực hiện giao dịch đòn bẩy. Trên các nền tảng như MT4 và MT5, tiền đặt cọc cần thiết thường được hiển thị dưới tên "Ký quỹ".

Phép tính để xác định đặt cọc cần thiết dựa trên kích cỡ hợp đồng, khối lượng giao dịch, đơn vị tiền tệ giao dịch và mức đòn bẩy tối đa. 

Phép tính đặt cọc cần thiết

“Kích cỡ hợp đồng" × “đơn vị tiền tệ giao dịch" × “khối lượng" ÷ “đòn bẩy tối đa" = “Đặt cọc cần thiết"

Ví dụ, khi giao dịch 1 lô (100,000 tiền tệ) cặp USD/JPY với đòn bẩy 888 lần và tỷ giá là 120.00 JPY cho mỗi USD, mức đặt cọc cần thiết sẽ được tính như sau:

120.00 JPY × 100,000 tiền tệ × 1 lô ÷ 888 lần = 13,514 JPY

Do đó, nếu không có ít nhất 13,514 JPY trong tài khoản, nhà giao dịch không thể mở vị thế giao dịch này. Các công cụ tính toán tự động có thể giúp tính toán nhanh chóng và chính xác đặt cọc cần thiết cho từng giao dịch.

Vốn khả dụng là gì?

"Vốn khả dụng" là số tiền thực tế mà nhà giao dịch có thể sử dụng để mở thêm các vị thế mới hoặc duy trì các vị thế hiện tại trong giao dịch Forex. Vốn khả dụng bao gồm số tiền đã điều chỉnh từ tổng số lãi hoặc lỗ chưa thực hiện của các vị thế đang mở, cộng vào hoặc trừ khỏi số tiền ký quỹ (số dư) trong tài khoản.

Phép tính vốn khả dụng đơn giản:

Vốn khả dụng = Đặt cọc (số dư) + Định giá lãi/lỗ

Ví dụ:

• Nếu số dư tài khoản của bạn là 100,000 JPY và lãi từ các vị thế mở là 50,000 JPY, vốn khả dụng của bạn sẽ là 150,000 JPY (100,000 JPY + 50,000 JPY).
• Ngược lại, nếu bạn đang chịu lỗ 50,000 JPY, vốn khả dụng của bạn sẽ giảm xuống còn 50,000 JPY (100,000 JPY - 50,000 JPY).

Vốn khả dụng được hiển thị trên tab giao dịch của nền tảng MT4 hoặc MT5 dưới dạng "Tài sản", giúp bạn dễ dàng theo dõi và điều chỉnh giao dịch của mình mà không cần tự tính toán phức tạp.

Số dư khả dụng (Đặt cọc khả dụng) là gì?

Số dư khả dụng, còn gọi là Đặt cọc khả dụng, là phần tiền trong tài khoản mà bạn có thể sử dụng để mở các lệnh giao dịch mới. Tương tự như vốn khả dụng, số dư khả dụng được hiển thị trên tab giao dịch của các nền tảng như MT4 và MT5 dưới tên "Dư ký quỹ".

Bạn có thể sử dụng số dư khả dụng để đặt thêm lệnh giao dịch. Tuy nhiên, nếu số tiền đặt cọc yêu cầu vượt quá số dư khả dụng, bạn sẽ không thể mở thêm lệnh do không đủ tiền ký quỹ.

Cách tính số dư khả dụng

Số dư khả dụng thường được tính tự động và hiển thị trên tab giao dịch của các công cụ MT4/MT5. Tuy nhiên, dưới đây là công thức giúp bạn hiểu rõ hơn về cách tính toán và cách số dư khả dụng được hiển thị:

Công thức tính số dư khả dụng:

"Vốn khả dụng" - "Tổng tiền đặt cọc yêu cầu cho các giao dịch đang mở" = "Số dư khả dụng"

Ví dụ: Nếu vốn khả dụng của bạn là 100,000 JPY và tổng tiền đặt cọc yêu cầu cho các giao dịch hiện tại là 40,000 JPY, thì số dư khả dụng của bạn sẽ là:

100,000 JPY - 40,000 JPY = 60,000 JPY

Điều này có nghĩa là bạn vẫn có thể mở các lệnh giao dịch khác nếu tổng tiền đặt cọc yêu cầu không vượt quá 60,000 JPY.

Hình ảnh bên dưới minh họa màn hình ngay sau khi đặt lệnh (với lãi/lỗ bằng 0). Ở đây, chỉ có 1.13 USD được sử dụng cho tiền đặt cọc so với tổng số dư là 100,000.04 USD, do đó, số dư khả dụng sau khi trừ đi phần spread sẽ là 100,003.29 USD.

Phép tính phần trăm duy trì đặt cọc?

Tỷ lệ duy trì ký quỹ là mức độ phần trăm của vốn khả dụng so với số tiền ký quỹ yêu cầu. Trên MT4, tỷ lệ này được gọi là “mức ký quỹ.”

Khi tỷ lệ duy trì ký quỹ giảm, mức độ rủi ro tăng lên. Nếu tỷ lệ này giảm xuống dưới 20%, XM sẽ thực hiện việc cắt lỗ bắt buộc.

Cách tính tỷ lệ duy trì ký quỹ

Bạn có thể dễ dàng kiểm tra tự động tỷ lệ duy trì ký quỹ trong phần giao dịch của MT4 hoặc MT5 mà không cần tự tính toán. Vì tỷ lệ này thay đổi theo lãi và lỗ thị trường, nó luôn biến động và được hiển thị nếu bạn đang nắm giữ lệnh.

Công thức tính tỷ lệ duy trì ký quỹ:

“Vốn khả dụng (tài sản tổng + định giá lãi/lỗ – số tiền rút yêu cầu)" ÷ “tổng số tiền ký quỹ cần thiết" × 100 = “Tỷ lệ duy trì ký quỹ"

Ví dụ về cách tính tỷ lệ duy trì ký quỹ:

Điều kiện:

• Vốn khả dụng: 100,000 JPY
• Tỷ giá USD/JPY: 1 USD = 120.00 JPY
• Khối lượng giao dịch: 1 lô (100,000 tiền tệ) trong tài khoản XM Standard
• Đòn bẩy tối đa: 888 lần

Công thức tính:

“100,000 JPY" ÷ “13,514 JPY (100,000 JPY × 120 JPY ÷ 888 lần)" × 100 = “739.97%"

Dựa theo điều kiện này, tỷ lệ duy trì ký quỹ là 739.97% khi đặt lệnh mới.

Với tỷ lệ này, đòn bẩy hiệu dụng là 120 lần (88,800 ÷ 739.97 = 120).

Lưu ý rằng nếu thua lỗ gia tăng, khi tỷ lệ ký quỹ giảm xuống 20%, việc cắt lỗ bắt buộc sẽ được thực hiện.

Tỷ giá khi cắt lỗ bắt buộc (loss cut)

Như đã đề cập, khi tỷ lệ duy trì ký quỹ giảm xuống dưới 20%, XM sẽ thực hiện cắt lỗ bắt buộc. Tuy nhiên, chỉ nhìn vào tỷ lệ này, bạn sẽ không thể biết được cặp tiền tệ nào sẽ bị cắt lỗ.

Dưới đây là cách tính tỷ giá sẽ dẫn đến cắt lỗ bắt buộc:

Trước tiên, tính “số tiền tiêu chuẩn của cắt lỗ" dựa trên điều kiện của ví dụ trước.

Công thức:

“Tiền ký quỹ cần thiết" × “Tiêu chuẩn cắt lỗ 20%" = “Số tiền tiêu chuẩn cắt lỗ"

Ví dụ:

“13,514 JPY" × “20%" = “2,703 JPY"

Trong trường hợp có nhiều lệnh giao dịch, bạn cần tính tổng số tiền ký quỹ cần thiết cho mỗi lệnh.

Để biết liệu tỷ giá hối đoái có dẫn đến cắt lỗ bắt buộc hay không, bạn có thể dùng công thức sau:

(“Vốn khả dụng" – “Số tiền cắt lỗ tiêu chuẩn") ÷ “Khối lượng giao dịch" = “Tỷ giá cắt lỗ"

Ví dụ:

(“100,000 JPY" – “2,703 JPY") ÷ “100,000 tiền tệ" = “0.97 JPY"

Kết quả cho thấy, lệnh của bạn sẽ bị cắt lỗ bắt buộc nếu tỷ giá hối đoái biến động giảm 0.97 JPY sau khi đã mở lệnh mới.

Trong ví dụ này, nếu bạn mở lệnh ở mức 120.00 JPY, cắt lỗ sẽ xảy ra khi tỷ giá bán đạt 120.97 JPY hoặc tỷ giá mua giảm xuống còn 119.03 JPY.

Ngoài đặt cọc trong fx có thể bạn quan tâm thêm:

Cách phán đoán thời điểm giao dịch forex chính xác nhất

Hướng dẫn cách đọc biểu đồ forex cho người mới bắt đầu

Kết luận

Trong giao dịch Forex, việc hiểu và nắm rõ các khái niệm đặt cọc (margin), đặt cọc cần thiết (margin requirement), vốn khả dụng (free margin) và phần trăm duy trì đặt cọc (margin level) là yếu tố then chốt để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro khi giao dịch trên thị trường Forex.

Hy vọng với những chia sẻ trên đây từ Citinews đã giúp bạn đọc nắm rõ hơn về cách đặt cọc trong fx rồi nhé! Chúc bạn thành công!