Giấy phép ASIC là gì? Điều kiện để có được giấy phép từ ASIC

Bởi Fergal Nguyễn 19 tháng 08, 2024 - 09:41 (GMT +07)

Giấy phép ASIC là giấy phép nhận được đánh giá vô cùng cao trong cộng đồng giao dịch forex. Khi sàn sở hữu loại giấy phép này sẽ gia tăng được độ uy tín cũng như tạo lòng tin cho các trader tham gia. Vậy Giấy phép từ ASIC là gì? Nó sở hữu những khung quy định nào mà lại uy tín đến thế? Chúng ta hãy cùng tìm hiểu trong bài viết dưới đây nhé!

Giấy phép ASIC là gì?

Giấy phép từ ASIC (Australian Securities and Investment Commission) là giấy phép được cấp bởi Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, cơ quan chịu trách nhiệm quản lý và giám sát các hoạt động trong lĩnh vực tài chính và ngoại hối của Úc. Được thành lập vào năm 1991, ASIC là một cơ quan chính phủ độc lập, hoạt động dưới Đạo luật Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc năm 2001 (hay còn gọi là Đạo luật ASIC).

ASIC giám sát các công ty dịch vụ tài chính, cố vấn thương mại, và các hoạt động tài chính liên quan, với mục tiêu bảo đảm tính minh bạch, an toàn và hiệu quả cho thị trường tài chính. Giấy phép từ ASIC được xem là biểu tượng uy tín trong ngành, với hơn 565 sàn Forex đã được cấp phép. Sự giám sát chặt chẽ của ASIC đảm bảo rằng các công ty tuân thủ luật pháp và quy định, tạo điều kiện cho một thị trường giao dịch cởi mở và trung thực.

Các trách nhiệm chính của ASIC bao gồm quản lý luật pháp hiệu quả, hỗ trợ xử lý thông tin nhanh chóng, và đảm bảo sự minh bạch trong việc cung cấp thông tin về các công ty và đại lý. ASIC cũng khuyến khích sự tham gia có kiến thức của các nhà đầu tư, bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng và thúc đẩy sự cải thiện liên tục của hệ thống tài chính.

Với vai trò quan trọng trong việc duy trì một hệ thống tài chính an toàn và minh bạch, giấy phép ASIC được đánh giá là một yếu tố quyết định cho sự tin cậy và uy tín của các công ty trong lĩnh vực tài chính và Forex.

Giấy phép ASIC 3 — Giấy phép từ ASIC (Australian Securities and Investment Commission)

Điều kiện để có được giấy phép từ ASIC

Là một cơ quan độc lập, ASIC chịu trách nhiệm quản lý nhiều lĩnh vực tài chính trên toàn cầu. Các sàn giao dịch được ASIC cấp phép thường có mức độ uy tín cao. Tuy nhiên, để đạt được giấy phép từ Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, các công ty hoặc sàn môi giới phải trải qua quy trình kiểm tra nghiêm ngặt và đáp ứng nhiều tiêu chuẩn khắt khe. Dưới đây là những yêu cầu cơ bản mà các công ty hoặc sàn môi giới cần tuân thủ để sở hữu giấy phép từ ASIC:

Sàn giao dịch hoặc môi giới phải có văn phòng đại diện hợp pháp tại Úc.
Công ty cần có nguồn lực tài chính đảm bảo với vốn điều lệ tối thiểu 1 triệu USD (bao gồm vốn hoạt động duy trì, ký quỹ và các khoản thanh toán được phê duyệt hàng năm) để có thể phòng ngừa rủi ro bất ngờ như phá sản.
Sàn giao dịch phải cung cấp phần mềm giao dịch hiện đại, phù hợp với mô hình kinh doanh của mình.
Công ty cần sở hữu giấy phép AFS (Australian Financial Services Licence).
Sàn giao dịch phải duy trì chính sách phân tách rõ ràng giữa tài khoản của công ty và tài khoản của nhà đầu tư để tránh bất kỳ sai lệch tài chính nào, và phải có khả năng cung cấp bằng chứng về sự phân tách này khi được yêu cầu bởi ASIC.
Công ty phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của AFS do ASIC quản lý, bao gồm việc tuân thủ pháp luật, đào tạo, bảo vệ quyền lợi và giải quyết tranh chấp.

ASIC quản lý sàn Forex như thế nào?

ASIC quản lý các sàn Forex thông qua việc thực thi một loạt các quy định nghiêm ngặt nhằm đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong các hoạt động giao dịch tài chính. Cụ thể, các sàn Forex được cấp phép bởi ASIC phải tuân thủ các quy tắc quan trọng như:

Quản trị rủi ro chặt chẽ: Các sàn Forex phải thiết lập hệ thống quản trị rủi ro hiệu quả để đảm bảo vận hành ổn định và an toàn.
Minh bạch tài chính: Các sàn bắt buộc phải nộp báo cáo kiểm toán định kỳ và thực hiện đối soát tài khoản hàng ngày, hàng tháng, hàng quý. ASIC sẽ xử lý nghiêm các hành vi vi phạm, gian lận và có thể tạm dừng hoặc thu hồi giấy phép nếu phát hiện sai phạm.
Tách biệt tài khoản: Các sàn phải đảm bảo tiền của khách hàng được giữ riêng biệt, không trộn lẫn với quỹ của công ty, và phải được lưu trữ tại các ngân hàng hàng đầu ở Úc.

Ngoài những quy định trên, giấy phép ASIC yêu cầu các sàn Forex thực hiện một loạt nghĩa vụ liên quan đến quản lý và giám sát, bao gồm:

Cung cấp dịch vụ tài chính đảm bảo chất lượng.
Tuân thủ việc công bố thông tin và báo cáo.
Đào tạo và nâng cao năng lực của các cố vấn tài chính và đại diện ủy quyền.
Kiểm soát xung đột lợi ích và quản trị rủi ro.
Giải quyết tranh chấp và đền bù thiệt hại một cách hợp lý.
Đảm bảo các cố vấn tài chính tuân thủ pháp luật và có đủ kiến thức, kỹ năng để thực hiện trách nhiệm của mình.

ASIC cũng đòi hỏi các sàn phải có sự đầy đủ về tài chính, công nghệ và nguồn nhân lực để duy trì hoạt động ổn định và đáng tin cậy trên thị trường.

ASIC giải quyết Broker vi phạm bằng cách nào?

Khi các Broker vi phạm các quy định hoặc gặp vấn đề về khả năng thanh toán, ASIC có quy trình giải quyết nghiêm ngặt như sau:

Trường hợp Broker phá sản

Khi một sàn giao dịch rơi vào tình trạng phá sản và không thể thanh toán cho khách hàng, các nhà đầu tư có quyền khiếu nại và yêu cầu bồi thường thông qua chương trình bồi thường nhà đầu tư (Investor Compensation Schemes). Trong trường hợp này, cơ quan thứ ba, thường là một công ty bảo hiểm, sẽ giải quyết tranh chấp.

ASIC có nhiệm vụ bảo vệ lợi ích của tất cả các chủ nợ, nhưng không trực tiếp đại diện cho từng người. Họ thực hiện các nhiệm vụ sau để đảm bảo quá trình phá sản được xử lý minh bạch:

Đảm bảo họ tuân thủ luật pháp trong quá trình quản lý phá sản.
Theo dõi tiến trình và hoạt động của các người thanh lý để đảm bảo tính công bằng.
Công khai các thông tin liên quan đến công ty mất khả năng thanh toán trên trang web của ASIC để nhà đầu tư được cập nhật.
Đề xuất các cải cách nhằm nâng cao tính hiệu quả trong việc giải quyết các tình huống phá sản.

Trường hợp Broker vi phạm quy định trong giấy phép ASIC

Khi một Broker vi phạm các quy định trong giấy phép hoạt động, ASIC có quyền tiến hành điều tra và áp dụng các biện pháp xử lý. Quá trình xử lý bao gồm:

ASIC sẽ tiến hành điều tra các hành vi vi phạm khi có dấu hiệu nghi ngờ hoặc khiếu nại từ khách hàng.
Sau khi điều tra, nếu phát hiện có hành vi vi phạm, ASIC sẽ thông báo cho công ty vi phạm.
Tùy thuộc vào mức độ vi phạm, ASIC có thể áp dụng các hình phạt dân sự, như phạt tiền hoặc hạn chế quyền hoạt động.
Nếu vi phạm nghiêm trọng, ASIC có thể cấm cá nhân hoặc tổ chức tiếp tục hoạt động trong ngành tài chính.
Cuối cùng, nếu hành vi vi phạm thuộc phạm vi hình sự, ASIC có thể bắt đầu quá trình truy tố để xử lý theo pháp luật.

Nhờ quy trình này, ASIC đảm bảo sự minh bạch và công bằng trong thị trường tài chính, bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư và duy trì trật tự trong ngành.

Giấy phép ASIC 4 — sàn Forex được cấp phép bởi ASIC thường có mức độ uy tín cao

Lý do các sàn Forex được cấp phép bởi ASIC lại có mức độ uy tín cao?

Các sàn Forex được cấp phép bởi giấy phép ASIC (Australian Securities and Investments Commission) được đánh giá có mức độ uy tín cao nhờ vào những yếu tố sau:

Hệ thống giám sát công nghệ cao và quản lý rủi ro chặt chẽ

ASIC áp dụng các hệ thống giám sát hiện đại, giúp theo dõi hoạt động của các sàn Forex một cách hiệu quả. Điều này đảm bảo rằng các sàn giao dịch hoạt động trong khuôn khổ pháp luật, giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư. Hệ thống quản lý rủi ro được xây dựng chặt chẽ, giúp đảm bảo sự ổn định và an toàn cho thị trường tài chính.

Đảm bảo an toàn về tiền gửi và tài khoản

ASIC yêu cầu các sàn Forex duy trì một số biện pháp bảo vệ tiền gửi và tài khoản của nhà đầu tư. Điều này bao gồm việc tách biệt tiền của khách hàng khỏi tiền của sàn, giúp bảo vệ tài sản của nhà đầu tư trong trường hợp sàn gặp khó khăn về tài chính.

Tính minh bạch và thông minh trong hoạt động tài chính

ASIC yêu cầu các sàn Forex phải cung cấp thông tin minh bạch về hoạt động tài chính của mình, từ việc công khai phí giao dịch đến việc công bố các báo cáo tài chính định kỳ. Điều này giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi và kiểm soát rủi ro, đồng thời củng cố niềm tin của họ vào sự minh bạch của sàn.

Môi trường an toàn và quy định nghiêm ngặt

ASIC đặt ra những quy định nghiêm ngặt đối với các sàn Forex nhằm bảo vệ nhà đầu tư. Điều này bao gồm các yêu cầu về vốn tối thiểu, kiểm soát nội bộ và bảo vệ dữ liệu. Nhờ đó, các nhà đầu tư có thể yên tâm rằng họ đang giao dịch trong một môi trường an toàn và được bảo vệ hợp pháp.

Cơ chế giải quyết tranh chấp và chính sách đền bù khách hàng

ASIC có cơ chế giải quyết tranh chấp hiệu quả thông qua hệ thống EDR (External Dispute Resolution). Điều này giúp đảm bảo rằng khi có tranh chấp phát sinh, nhà đầu tư sẽ được bảo vệ và có thể nhận được đền bù một cách nhanh chóng và minh bạch.

Hỗ trợ mức đòn bẩy cao

Các sàn Forex được cấp phép bởi ASIC thường cung cấp mức đòn bẩy cao hơn so với các giấy phép khác. Thay vì chỉ hỗ trợ đòn bẩy 1:30 như nhiều cơ quan khác, ASIC cho phép các sàn Forex cung cấp đòn bẩy lên tới 1:400 hoặc 1:500, mang lại cơ hội lớn hơn cho các nhà đầu tư.

Những yếu tố trên giúp các sàn Forex được cấp phép bởi ASIC xây dựng được uy tín cao trên thị trường tài chính, thu hút nhiều nhà đầu tư nhờ vào mức độ bảo vệ và các chính sách hỗ trợ tối ưu.

Hướng dẫn kiểm tra nhà môi giới có giấy cấp phép ASIC hay không?

ASIC (Australian Securities and Investments Commission) là cơ quan quản lý tài chính của Úc, nổi tiếng với quy trình giám sát nghiêm ngặt đối với các sàn giao dịch tài chính và nhà môi giới ngoại hối (Forex). Nếu một Broker có giấy phép từ ASIC, điều đó đảm bảo rằng họ đã tuân thủ các tiêu chuẩn an toàn và bảo hiểm được đặt ra bởi cơ quan này, giúp bảo vệ nhà đầu tư khỏi rủi ro từ các sàn giao dịch lừa đảo.

Dưới đây, Citinews sẽ hướng dẫn bạn từng bước kiểm tra nhà môi giới có giấy phép ASIC hay không:

Bước 1: Truy cập trang web của ASIC

Trước tiên, bạn cần truy cập vào trang tra cứu chính thức của ASIC thông qua đường dẫn TẠI ĐÂY

Bước 2: Chọn loại tìm kiếm

Tại giao diện trang web, hãy làm theo các bước sau:

Click chuột vào ô “Within” và chọn “Organisation and Business Names” (Tên tổ chức và doanh nghiệp).
Ở ô “For”, bạn hãy nhập tên Broker mà bạn muốn kiểm tra.

Giấy phép ASIC — hãy nhập tên Broker mà bạn muốn kiểm tra.

Bước 3: Kiểm tra kết quả

Sau khi hoàn thành bước nhập tên, hệ thống sẽ hiển thị kết quả cho tổ chức hoặc doanh nghiệp mà bạn đang tìm kiếm. Nếu Broker bạn tìm kiếm có giấy phép từ ASIC, bạn sẽ thấy thông tin chi tiết về tổ chức này bao gồm tên công ty, số giấy phép và trạng thái hoạt động.

Top 5 sàn giao dịch uy tín hiện nay đã được cấp giấy phép ASIC

Nếu bạn đang quan tâm các sàn sở hữu giấy phép từ ASIC uy tín thì dưới đây, Citinews sẽ gợi ý cho bạn 5 cái tên sau nhé!

1. Sàn Mitrade

Được ASIC ủy quyền theo mã 398528, Mitrade có trụ sở tại Úc và được thành lập bởi các chuyên gia về giao dịch CFD.
Không tính phí hoa hồng, cung cấp nhiều công cụ hỗ trợ giao dịch tân tiến, tỷ lệ đòn bẩy linh hoạt và hình thức nạp/rút tiền đa dạng.

2. Sàn eToro

Chỉ sau vài tháng thành lập tại Israel, eToro đã được cấp giấy phép ASIC và nhiều cơ quan khác như NFA, FCA, CySEC.
Miễn phí giao dịch chứng khoán, đa dạng sản phẩm, nổi bật với tính năng copytrade hiện đại.

3. Sàn ThinkMarkets

Quản lý bởi ASIC với mã 424700, ThinkMarkets rất phổ biến tại châu Á.
Có bảo hiểm trong trường hợp sàn không còn khả năng giao dịch, nhiều sản phẩm giao dịch, hình thức nạp/rút tiền phong phú.

4. Sàn IC Markets

Được cấp phép bởi ASIC và CySEC, IC Markets là một trong những sàn giao dịch nổi tiếng với những trader yêu thích ECN.
Chênh lệch thấp, hỗ trợ đa dạng hình thức nạp/rút tiền.

5. Pepperstone:

Pepperstone được quy định bởi ASIC từ năm 2013 và đã mở rộng ra hơn 150 quốc gia.
Cung cấp các công cụ và phần mềm tiên tiến, tốc độ khớp lệnh nhanh chóng.

Những sàn giao dịch này đều đảm bảo mức độ an toàn cao cho nhà đầu tư nhờ vào sự giám sát chặt chẽ từ ASIC.

Có thể bạn quan tâm thêm:

Kết luận

Giấy phép từ ASIC được xem là một trong những loại giấy phép uy tín và đáng tin cậy nhất trong ngành tài chính. Nhờ có giấy phép này, các nhà đầu tư có thể an tâm hơn khi giao dịch với các Broker đã được ASIC cấp phép vì họ phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt về bảo vệ khách hàng, cũng như đảm bảo chương trình bảo hiểm cho các khoản đầu tư.

Hy vọng với những thông tin mà Citinews cung cấp trên đây, bạn đọc đã có thể hiểu rõ hơn về giấy phép ASIC cũng như cách kiểm tra sàn sở hữu giấy phép này rồi nhé! Chúc bạn thành công!

Bài viết trước Giấy phép FCA là gì? 10 sàn forex có Giấy phép FCA hợp lệ

Bài viết tiếp theo Vàng Mi Hồng là gì? Có uy tín không? Giá vàng Mi Hồng mới nhất

Fergal Nguyễn

Tôi có hơn 7 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính và ngân hàng, đầu tư chứng khoán, vàng. Tôi mong muốn chia sẻ kiến thức căn bản để giúp mọi người sử dụng đồng tiền hiệu quả hơn.

Bình luận