Swap là gì? Swap là một trong những yếu tố đóng vai trò vô cùng quan trọng trong giao dịch ngoại hối và tác động đến lợi nhuận tiềm năng của nhà đầu tư nhưng lại được rất ít người biết đến. Vậy Swap trong forex là gì? Cách tính phí Swap trong forex như thế nào? Hãy cùng Citinews tìm hiểu trong bài viết dưới đây nhé!
Swap Forex hoặc Currency Swap là một loại lãi suất được tính trên các vị thế được giữ qua đêm trên thị trường ngoại hối. Tương tự như trên trên Hợp đồng Chênh lệch (CFD), khoản phí này được áp dụng cho giá trị danh nghĩa của một vị thế giao dịch mở qua đêm.
Tùy thuộc vào tỷ giá hoán đổi (Swap Rate) và vị thế được thực hiện trên giao dịch, giá trị phí qua đêm Forex có thể âm hoặc dương. Nói cách khác, bạn sẽ phải trả hoặc nhận một khoản phí để giữ một lệnh của mình qua đêm.
Tỷ lệ hoán đổi được tính khi giao dịch trên đòn bẩy. Nói cách khác, khi mở một vị thế sử dụng đòn bẩy, về cơ bản nhà giao dịch đang vay tiền để mở vị thế đó.
Ví dụ: Trong thị trường ngoại hối, mỗi khi Trader mở một vị thế, đồng nghĩa với việc thực hiện hai giao dịch một cách hiệu quả, mua một loại tiền trong cặp và bán loại kia. Để bán một trong những loại tiền tệ mà bạn đang vay, Trader phải trả lãi cho số tiền vay đó. Tuy nhiên, loại tiền bạn đang mua sẽ mang lại lãi suất.
Nếu lãi suất cơ bản của đồng tiền mua cao hơn đồng tiền bán, Trader sẽ thu được lãi suất khi nắm giữ vị thế qua đêm. Tuy nhiên, nếu sàn môi giới mà Trader đang giao dịch thực hiện “kê giá”, thì Trader đó vẫn sẽ bị tính lãi bất kể vị thế được mở là mua hay bán.
Do đó, tỷ giá hoán đổi phụ thuộc vào thị trường và công cụ giao dịch. Ví dụ: phí qua đêm trong Forex đối với EUR/USD và USD/CAD sẽ không giống nhau.
Phí Swap thay đổi tùy thuộc vào:
Vậy đặc điểm của phí Swap là gì? Swap là một loại phí qua đêm có những đặc điểm sau:
Thời điểm chính xác để tính lãi suất qua đêm vào tài khoản giao dịch của bạn sẽ phụ thuộc vào sàn môi giới. Đối với hầu hết các sàn môi giới, Currency Swap thường vào khoảng nửa đêm, phổ biến nhất là từ 23:00 - 00:00 theo giờ máy chủ.
Đôi khi phí qua đêm Forex được tính để duy trì một vị thế vào cuối tuần, ngay cả khi nó không được giữ vào cuối tuần. Để bù đắp các thị trường đóng cửa vào cuối tuần, phí swap cuối tuần được tính vào Thứ Sáu hoặc Thứ Tư, tùy thuộc vào thị trường cụ thể.
Nói cách khác, nếu trader giữ vị thế của mình qua đêm vào ngày mà swap cuối tuần được áp dụng, thì giao dịch của bạn sẽ bị tính phí gấp ba lần Swap thông thường.
Để xác nhận chính xác thời điểm sàn môi giới thực hiện tính phí swap trên tài khoản giao dịch của bạn, tốt nhất nên xem thông số kỹ thuật hợp đồng cho công cụ đang giao dịch hoặc liên hệ trực tiếp nhà môi giới.
Trước khi đi vào công thức tính swap cụ thể, các bạn cần xác định khi nào được xem là giữ lệnh qua đêm. Không phải lúc nào mở lệnh vào ngày hôm nay và giữ lệnh đến sáng mai cũng tính là giữ lệnh qua đêm.
Mỗi sàn Forex có quy định thời gian tính phí Swap khác nhau, có sàn sẽ áp dụng tính phí Swap từ 22:00, 22:30, 23:00 hoặc 23:30… theo giờ trên phần mềm giao dịch.
Giả sử Broker của bạn áp dụng khung giờ 22:30 để tính phí Swap thì chỉ có các lệnh được mở trước 22:30 và giữ qua khoản thời gian này thì sẽ được tính phí qua đêm, các lệnh được mở từ 22:31 trở đi không được áp dụng phí Swap.
Bên cạnh đó, hầu hết các Broker hiện nay đều cung cấp tài khoản miễn phí swap cho người Hồi giáo (tài khoản Islamic), cho dù họ có giữ lệnh lâu đến đâu.
Ví dụ:
Cặp USD/CHF có tỷ lệ Swap như sau: Long/Short: 0.2/-4.84 và tỷ giá hiện tại Bid/Ask: 0.89851/0.89855
Đặt lệnh Buy 2 lot.
Đặt lệnh Sell 2 lot.
Tuy nhiên, khi các bạn giao dịch trên phần mềm thì hệ thống sẽ tự động tính toán phí swap cho bạn và hiển thị tại cột swap của các lệnh đang chạy. Giá trị dương là Swap được nhận vào tài khoản, giá trị âm là khoản Swap phải trả cho sàn.
Chiến lược áp dụng
Đối với những nhà giao dịch dài hạn hay tầm trung thì việc tính được khoản phí giữ chỗ và áp dụng chiến lược sao để khoản phí này được chi ra hợp lý nhất sẽ là phương pháp giúp họ gia tăng được tối đa lợi nhuận.
Sau đây chúng tôi sẽ cung cấp đến bạn hai phương pháp chiến lược được truyền tay từ các bậc cao thủ trong thị trường Forex chia sẻ. Hai chiến lược này sẽ áp dụng dựa trên đặc điểm cơ bản của phí Swap đó là:
Một tỷ lệ Swap dương, các bạn sẽ nhận được một khoản phí qua đêm. Nếu thực hiện giao dịch vào ngày thứ Tư, khoản phí qua đêm Swap sẽ được tính bằng số nhân lên gấp 3 lần thông thường
Để áp dụng được chiến lược này, bạn cần thực hiện các thao tác sau đây:
Lưu ý khi áp dụng chiến lược
Để có thể tìm ra được các cặp forex có tỷ lệ dương cao bạn có thể tham khảo các cặp tiền tệ ngoại lai Exotic bởi lẽ tỷ lệ chênh lệch giá ở các đồng tiền này rất cao.
Tuy nhiên nên đặc biệt lưu ý nếu giao dịch các cặp tiền này thì tỷ lệ Spread có thể sẽ rất cao đồng thời khi thực hiện giữ lệnh lâu thì thông thường hiện tượng giãn nở spread cũng sẽ xuất hiện.
Ưu tiên mở lệnh vào ngày thứ Tư để được nhân 3 Swap, tuy nhiên cũng cần đánh giá thị trường cũng như xu hướng giá trước khi thực hiện giao dịch, không nên liều mạng thực hiện giao dịch khi được nhân 3 Swap nhưng tín hiệu xu hướng giá của cặp tiền đó không mạnh mẽ.
Ví dụ, giả sử cặp USD/TRY có tỷ lệ Swap dương ở vị thế Long, nhưng tín hiệu Forex lại dự báo giao dịch này sẽ cho ra một vị thế Short thì bạn nên cân nhắc không thực hiện lệnh bởi lẽ có thể sẽ bị lỗ giao dịch cao hơn.
Vậy thì, chiến lược tận dụng lợi thế từ Swap để gia tăng lợi nhuận có thể sẽ hiệu quả và chính xác hơn nếu bạn biết cách phối hợp với chiến lược giao dịch cũng như tình hình xu hướng giá và thị trường thời điểm hiện tại, đồng thời nên kết hợp thêm nhiều công thức phân tích hỗ trợ để tìm ra được các cặp tiền giá trị dương chính xác.
Trước khi xem tỷ giá swaps trong MetaTrader 5, hãy tải xuống nền tảng MetaTrader 5.
Bạn có thể kiểm tra tỷ giá Currency Swap trong nền tảng giao dịch MetaTrader của mình. Trong cả hai nền tảng giao dịch MetaTrader 4 (MT4) và MetaTrader 5 (MT5 ), bạn có thể thấy phí qua đêm forex của vị thế mở trong cột "Swap" của tab "Giao dịch", như được minh họa bên dưới.
Phí Swap cũng có thể được tìm thấy trước khi mở một vị thế bằng cách nhấp chuột phải vào công cụ bạn định giao dịch trong cửa sổ "Theo dõi Thị trường". Chỉ cần nhấp vào "Mô tả kỹ thuật" từ danh sách và bạn sẽ thấy tệp với thông tin liên quan đến công cụ, bao gồm cả các Swaps.
Thị trường tương lai (kỳ hạn) không hề biết đến “lãi suất qua đêm là gì”. Do đó, trader có thể giao dịch hợp đồng tương lai cho các chỉ số như FTSE 100 hoặc DAX 30 mà không phải trả phí Cross Currency Swap.
Khi kết thúc hợp đồng tương lai, một số sàn môi giới trực tuyến sẽ đề nghị "chuyển" (trả phí một lần) hợp đồng hiện tại của nhà giao dịch sang hợp đồng tương lai tiếp theo. Đây là một đề xuất thú vị, chẳng hạn như broker cho phép các trader giao dịch mà không phí Swap trong forex và gia hạn vị thế của họ trong tối đa một năm.
Loại hình Rollover hợp đồng tương lai này vẫn tồn tại rủi ro. Khi giá của các hợp đồng tương lai khác nhau, nếu lựa chọn chuyển sang hợp đồng tiếp theo, bạn có thể vô tình làm tăng chi phí của mình. Vì vậy, bạn nên làm rõ chi phí hợp đồng trước khi quyết định có nên chuyển sang các hợp đồng khác hay không.
Nếu bạn là nhà đầu tư yêu thích giao dịch ngắn hạn hay giao dịch lướt sóng trong ngày thì không cần quan tâm đến Swap. Thậm chí với một cặp Forex có tỷ lệ phí qua đêm thấp dù bạn có giữ vị thế nào trong vòng vài ngày thì phí Swap có được hay phải trả cũng không đáng kể.
Tuy nhiên, với những ai quan tâm đến phí qua đêm và xem đó là cơ hội để kiếm lợi nhuận cần lý một vài điều sau:
Tóm lại, phí swap là một khía cạnh quan trọng của giao dịch ngoại hối có thể có tác động đáng kể đến lợi nhuận của nhà giao dịch. Nó được tính toán dựa trên chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ trong một cặp tiền tệ và nó phản ánh chi phí giữ một vị thế qua đêm. Mặc dù phí hoán đổi có thể dương hoặc âm, tùy thuộc vào chênh lệch lãi suất và hướng giao dịch, các nhà giao dịch có thể thực hiện các bước để giảm chi phí hoán đổi bằng cách giao dịch các cặp tiền tệ có chênh lệch lãi suất thấp hơn, tránh giữ vị thế qua đêm hoặc bằng cách sử dụng hoán đổi tài khoản miễn phí được cung cấp bởi một số nhà môi giới ngoại hối.
Xem thêm:
Trên đây là tổng hợp những kiến thức mà bạn cần biết về phí swap trong giao dịch forex và giúp bạn trả lời câu hỏi “swap là gì”. Hy vọng bài viết sẽ giúp ích cho bạn trong việc tìm hiểu về loại phí qua đêm này khi giao dịch ngoại hối.