Tiền ký quỹ trong Forex là gì? Những vấn đề cần lưu ý

Forex là thị trường đầu tư rất HOT hiện nay, trong đó thuật ngữ tiền ký quỹ trong Forex là gì được các nhà đầu tư mới tham gia thị trường tìm hiểu rất kỹ. Bởi hình thức giao dịch này có thể mang lại lợi nhuận rất lớn cho nhà đầu tư khi tham gia giao dịch đúng thời điểm.

Nếu bạn cũng đang tìm hiểu về ký quỹ trong Forex thì sau đây chúng tôi sẽ chia sẻ đến bạn về lợi ích và rủi ro khi tham gia giao dịch ký quỹ, cách sử dụng ký quỹ trong giao dịch Forex để hạn chế những rủi ro và gia tăng lợi nhuận. Hãy cùng tìm hiểu nhé!

1. Tiền ký quỹ trong Forex là gì?

Tiền ký quỹ hay còn gọi là Margin, đây là một khoản tiền gửi mà nhà đầu tư dùng làm đặt cọc để gửi cho sàn nhằm duy trì vị thế giao dịch của mình. Ký quỹ thực tế không phải là chi phí giao dịch mà là một phần vốn của chủ sở hữu được dùng để làm tài sản đảm bảo cho việc giao dịch.

Yêu cầu ký quỹ thường được biểu hiện dưới dạng phần trăm và được tính tỷ lệ của tổng số lệnh giao dịch thường là 0.25%, 0.5%, 1%, 2%. Khi yêu cầu ký quỹ xuống dưới mức phần trăm quy định thì giao dịch sẽ chạm lệnh gọi ký quỹ (Margin call) và cảnh báo trader hoặc nộp thêm tiền ký quỹ hoặc đóng lệnh.

2. Thuật ngữ ký quỹ trong giao dịch Forex

Vốn chủ sở hữu (Equity)

Đây là số dư tài khoản hiện tại của nhà đầu tư, số dư này sau khi đã cộng lợi nhuận hiện tại và trừ đi các khoản lỗ hiện tại khỏi số dư tiền mặt. Hay nói cách khác thì Equity bằng tổng của Balance và Floating profit. Trường hợp nhà đầu tư không mở bất cứ lệnh nào thì Equity bằng với Balance.

Ký quỹ yêu cầu (Margin requirement)

Là mức số tiền cần thiết mà nhà đầu tư phải bỏ ra để thực hiện một giao dịch có đòn bẩy.

Ký quỹ đã sử dụng (Used margin)

Đây là một phần tiền trong tài khoản của chủ sở hữu đã được sử dụng để làm khoản ký quỹ và được đặt riêng để giữ cho các lệnh giao dịch ký quỹ trong tài khoản hoạt động một cách bình thường.

Ký quỹ chưa sử dụng (Free Margin)

Đây là phần tiền hay phần vốn còn lại của chủ sở hữu tài khoản, phần tiền này chính là phần còn lại sau khi đã trừ tiền ký quỹ được sử dụng (Used margin).

Lệnh gọi ký quỹ (Margin Call)

Khi vốn chủ sở hữu trong tài khoản của nhà đầu tư bị giảm xuống dưới mức quy định của nhà môi giới và chạm lệnh gọi ký quỹ (Margin call) thì các lệnh giao dịch của nhà đầu tư sẽ được cảnh báo để nộp thêm tiền vào tài khoản hoặc sẽ bị buộc phải đóng lệnh.

Mức ký quỹ ngoại hối (Forex margin level)

Được sử dụng để đo lường mức độ rủi ro trong tài khoản giao dịch của nhà đầu tư. Mức ký quỹ ngoại hối tính bằng tỷ lệ phần trăm bằng cách lấy vốn chủ sở hữu chia cho số tiền ký quỹ được sử dụng và nhân với 100.

Đòn bẩy (Leverage)

Đây là một công cụ tài chính hữu ích có thể giúp các nhà đầu tư tăng số tiền đầu tư trong thị trường bằng cách mượn một khoản tiền từ nhà môi giới và phải bù lại sẽ phải ký quỹ một phần tiền trong tài khoản. Với đòn bẩy có thể giúp nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận, tuy nhiên cũng có thể khiến nhà đầu tư rủi ro tăng theo.

3. Mối liên hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy trong Forex

Khi phân tích chúng ta có thể thấy ký quỹ và đòn bẩy có mối liên hệ chặt chẽ với nhau, đòn bẩy chính là tỷ lệ ký quỹ khi nhà đầu tư giao dịch, có nghĩa là 2 yếu tố nào tác động lên lẫn nhau. Khi nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy cao thì mức ký quỹ cũng sẽ cao và ngược lại. Như vậy, ký quỹ sẽ tỷ lệ thuận với đòn bẩy, đồng nghĩa với việc sẽ tạo ra lợi nhuận lớn cho nhà đầu tư nhưng cũng có thể mang lại rủi ro lớn cho nhà đầu tư ký sử dụng ký quỹ trên sàn.

Đòn bẩy có khả năng tạo ra lợi nhuận và cũng có thể tạo ra những tổn thất lớn, đó là lý do tại sao các nhà giao dịch cần sử dụng đòn bẩy có trách nhiệm. Hãy lưu ý rằng đòn bẩy có thể khác nhau ở các nhà môi giới và sẽ khác nhau ở những khu vực pháp lý khác nhau.

4. Quản trị rủi ro khi giao dịch ký quỹ

Việc quản trị rủi ro khi giao dịch ký quỹ trong Forex là một điều vô cùng cần thiết. Để đánh giá được vấn đề này điều quan trọng khi giao dịch ký quỹ thì nhà đầu tư cần hiểu cách tính số tiền ký quỹ cần thiết cho mỗi vị trí giao dịch khi số tiền này không được cung cấp một cách tự động trên nền tảng giao dịch của nhà đầu tư.

Hãy thận trọng để đánh giá mức độ rủi ro giữa số tiền ký quỹ và đòn bẩy để giảm tăng mức ký quỹ và giảm mức đòn bẩy sử dụng xuống. Điều này giúp tài khoản giao dịch của nhà đầu tư an toàn hơn trước những thời điểm không làm chủ bản thân khiến nhà đầu tư tăng khối lượng giao dịch.

5. Có nên giao dịch Forex ký quỹ không?

Bạn đã hiểu tiền ký quỹ trong forex là gì ? Giờ là lúc bạn cần tìm hiểu về ưu nhược điểm để cân nhắc xem có nên giao dịch ký quỹ hay không? Việc sử dụng ký quỹ trong giao dịch Forex cũng nguy hiểm như một con dao hai lưỡi. Nếu may mắn nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận lớn, ngược lại nếu gặp rủi ro thì nhà đầu tư cũng sẽ bị thua lỗ nặng. Tuy vậy, nó cũng có những ưu, nhược điểm cho riêng mình, cụ thể như:

Về ưu điểm, ký quỹ giúp cho nhà đầu tư rất nhiều:

• Với số tiền vốn ban đầu không quá lớn nhà đầu tư cũng có thể đầu tư Forex .
• Việc giao dịch đòn bẩy Forex sẽ được hỗ trợ, tạo điều kiện rất nhiều.
• Nhờ vào đòn bẩy sẽ tăng mức lợi nhuận đạt được lên nhiều lần.

Về nhược điểm ký quỹ:

• Đó là có thể mang lại rủi ro quá lớn cho nhà đầu tư. Việc nhà đầu tăng khả năng lợi nhuận lên cao cũng đồng nghĩa với việc tăng mức độ rủi ro lên theo, nếu trường hợp bị thua lỗ thì số tiền nhà đầu tư mất là rất lớn và số tiền ký quỹ đó sẽ được sử dụng để trả nợ cho sàn giao dịch Forex.

Vì vậy, khi sử dụng Margin thì nhà đầu tư cần phải tuân thủ những quy tắc nhất định, bắt buộc phải tính toán và tìm hiểu kỹ. Cụ thể nhà đầu tư chỉ nên sử dụng Margin trong các trường hợp như sau:

• Trader biết cách quản lý vốn và sẵn sàng chịu được rủi ro từ thị trường.
• Thường là một nhà đầu tư lâu năm, giàu kinh nghiệm trên thị trường Forex .
• Khi tín hiệu Forex từ các công cụ giao dịch đều xác nhận xu hướng tăng, giảm của thị trường.
• Ký quỹ phù hợp với những giao dịch ngắn hạn như giao dịch trong ngày hoặc scalping, đơn giản vì những hình thức giao dịch này đang tìm cách thu lợi nhuận từ các biến động giá nhỏ. Việc sử dụng đòn bẩy sau đó làm tăng lợi nhuận với những vị thế ngắn.

6. Cách tính mức ký quỹ trong Forex

Cách tính tiền ký quỹ trong Forex là gì ? Khi thực hiện giao dịch thì nhà đầu tư cần phải biết cách tính toán mức ký quỹ, bởi đó chính là quyền lợi của nhà đầu tư, để đối chiếu xem mức ký quỹ giữa các sàn có cao hay không, qua đó lựa chọn được sàn Forex có mức ký quỹ phù hợp với nhu cầu đầu tư của mình.

Công thức tính mức ký quỹ trong Forex:

Ký quỹ = 1 / Đòn bẩy

Ví dụ: Nhà đầu tư sử dụng mức đòn bẩy của sàn Forex là: 1/100 = 0.01 = 1%, hay tỷ lệ khác như = 1/20 = 0,05 = 5%. Hiện nay, mức đòn bẩy các sàn Forex cung ứng lên rất cao có thể là 1/500, 1/1000. Nếu trường hợp tỷ lệ này đạt 1:500 = 0,2%, thậm chí là 1:1000=0,1%.

Như phân tích trên, chúng ta có thể thấy thì mức ký quỹ các sàn Forex hiện nay đối với các tỷ lệ đòn bẩy cũng không chênh lệch quá lớn, cho nên nhiều nhà đầu tư vẫn lựa chọn giao dịch ký quỹ để gia tăng lợi nhuận cho mình. Và để tính toán số tiền mà nhà đầu tư ký quỹ bao nhiêu thì cần thực hiện theo công thức sau:

Tính mức tiền ký quỹ trong Forex

Yêu cầu ký quỹ = Giá hiện tại × Đơn vị được giao dịch × Ký quỹ

Ví dụ: Hiện tại nhà đầu tư muốn mua 100.000 Euro (EUR) với giá là 1,25 USD và nhà môi giới yêu cầu mức ký quỹ là 2%. Trong tài khoản của nhà đầu tư hiện có trước đó là 4.000 USD. Thì số tiền mà nhà đầu tư phải ký quỹ với sàn bằng số tiền như sau:

Ký quỹ yêu cầu = 100.000 × 1,25 × 0,02 = $ 2500 USD.  

Khi sử dụng thêm đòn bẩy thì cách giao dịch sẽ được tính khác, ví dụ nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy là 1:50 cho giao dịch, thì sẽ được tính như sau:

Vốn còn lại = $ 4000 - $ 2500 = $ 1500

Vì đòn bẩy của của nhà đầu tư là 50, cho nên vốn sở hữu sẽ tăng lên là $ 75.000 ( $ 1500 × 50 ) trị giá Euro: 75.000 / 1.25 = 60.000 EUR

Như vậy sau khi ký quỹ và sử dụng đòn bẩy thì tổng số Euro mua được là = 75.000 / 1,25 = 60.000 EUR.

7. So sánh mức ký quỹ các sàn giao dịch Forex hiện nay

Để có thể nắm rõ mức ký quỹ các sàn giao dịch Forex thì mọi nhà đầu tư cần phải dựa vào mức đòn bẩy mà sàn giao dịch cung cấp. Tuy nhiên, mức đòn bẩy lại không có quy định chính xác mà tùy vào mỗi sàn giao dịch khác nhau sẽ cung cấp mức đòn bẩy khác nhau.

Cho nên dưới đây chúng tôi cung cấp mức đòn bẩy của mỗi sàn giao dịch, mọi nhà đầu tư có thể tự mình tính toán xem tỷ lệ ký quỹ của sàn như thế nào.

So sánh đòn bẩy các sàn Forex hiện nay

Trên thị trường hiện nay, đa số các sàn giao dịch mở mức đòn bẩy cực kỳ cao để cạnh tranh nhau và để thu hút nhiều nhà đầu tư hơn trên thị trường toàn cầu. Tuy nhiên, không phải cứ có mức đòn bẩy cao là tốt, nếu nhà đầu tư mới tham gia thị trường thì nên chọn mức đòn bẩy phù hợp đó là 1:100 - 1:200.

Đối chiếu với bảng ký quỹ - đòn bẩy sau

8. Những vấn đề nhà đầu tư nên biết về tiền ký quỹ trong Forex

Sàn Forex nào không yêu cầu tiền ký quỹ?

Chắc hẳn nhiều trader tìm kiếm sàn giao dịch Forex không yêu cầu ký quỹ, nhưng thực tế thì không có sàn giao dịch nào thực hiện như vậy cả. Bởi việc giao dịch ký quỹ của nhà đầu tư là điều bảo vệ quyền lợi cho sàn giao dịch, đó là điều cần phải thực hiện khi giao dịch trên sàn. Các nhà đầu tư chỉ có thể chọn các sàn có mức ký quỹ thấp chứ không có sàn nào mà không yêu cầu ký quỹ.

Có một số trường hợp sàn giao dịch có chương trình bonus “Nạp tiền không ký quỹ”, việc các sàn thực hiện chương trình này nhằm để thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia sàn của họ và thúc đẩy việc nạp tiền giao dịch của các nhà đầu tư. Trong đó nổi bật là chương trình của các sàn XM, bạn có thể đăng ký tài khoản và nhận $30 thưởng miễn phí!

Đối với việc yêu cầu ký quỹ thì đa số các sàn giao dịch Forex hiện nay đều yêu cầu mức ký quỹ rơi vào khoảng từ 0,5 - 5%. Cho nên, để lựa chọn được sàn có mức ký quỹ thấp nhất thì nhà đầu tư cần tính toán chi tiết hơn để lựa chọn phù hợp.

Tiền ký quỹ trong Forex là gì? Có rút được không?

Tiền ký quỹ đó hoàn toàn có thể rút được trong trường hợp sau khi nhà đầu tư đã thực hiện lệnh giao dịch mua cặp tiền tệ nào đó, thu về khoản lời lớn, cũng như đã chi đầy đủ các loại phí yêu cầu từ sàn đối với tài khoản giao dịch của mình.

Tiền ký quỹ sẽ được sàn Forex trả lại tài khoản cho nhà đầu tư khi được yêu cầu, và tiền này có thể mang đi tái đầu đầu tư, đặt lệnh mới hoặc nếu muốn có thể rút ra khỏi tài khoản để sử dụng vào việc khác. Việc rút tiền ký quỹ sẽ thực hiện như cách thức rút tiền lời từ sàn Forex của nhà đầu tư.

Cũng có trường hợp không thể nào rút tiền ký quỹ được khi nhà đầu tư giao dịch ký quỹ sử dụng đòn bẩy mà thua lỗ, không có tiền lời thì số tiền ký quỹ sẽ thuộc về sàn Forex đó.

Làm thế nào để hạn chế rủi ro từ giao dịch ký quỹ?

Như đã phân tích ở trên, chúng ta có thể thấy giao dịch ký quỹ kết hợp với việc sử dụng đòn bẩy thì cơ hội mang lợi nhuận cao nhưng rủi ro thua lỗ cũng rất lớn. Cho nên, khi tham gia giao dịch nhà đầu tư cần biết lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp. Bởi khi sử dụng đòn bẩy càng cao, mở vị thế mua càng lớn thì mức ký quỹ sẽ càng cao.  

Trên thực tế nhiều nhà đầu tư thành công không có chiến lược gì cả, vấn đề căn bản ở đây là nhà đầu tư chỉ cần quan tâm đến những vấn đề sau khi giao dịch đòn bẩy cao để hạn chế rủi ro khi tham gia giao dịch ký quỹ, đó là:

• Quản lý tốt vốn của mình: Khi chúng ta nắm rõ số vốn của mình như thế nào, chúng ta có thể sử dụng mức đòn bẩy phù hợp để quyết định giao dịch đúng đắn.
• Không nên quá tham lam: Đây cũng là bài học sát đáng cho nhà đầu tư, hãy đặt mục tiêu lợi nhuận ngay từ đầu, khi đã đạt mức lợi nhuận như kỳ vọng thì nên chốt lời, không nên tham lam sẽ có thêm lợi nhuận mà mất cả chì lẫn chài.
• Đối với việc sử dụng lệnh cắt lỗ cũng tương tự, nên quyết đoán trong việc cắt lỗ thời điểm nào là tốt nhất, không nên quá tin tưởng vào các tín hiệu thị trường, chờ một cú lộn ngược dòng tăng giá từ thị trường.

Thực tế các nhà đầu tư chuyên nghiệp thường sẽ sử dụng mức đòn bẩy cực kỳ thấp, bởi họ đã có nhiều kinh nghiệm tham gia giao dịch thị trường, trong khi đó bản thân nhiều nhà đầu tư mới khi giao dịch lần đầu, chưa có kinh nghiệm lại luôn chọn mức đòn bẩy cao nhất. Các nhà đầu tư mới nên tìm hiểu rằng, đòn bẩy sàn giao dịch cung cấp mức tối đa là cao nhất nhưng trong đó có thể chọn các mức thấp hơn tùy thuộc vào nhu cầu đầu tư.

Như vậy, chúng ta có thể thấy ký quỹ trong Forex là công cụ giúp nhà đầu tư có thể kiếm được nhiều lợi nhuận nhưng bên cạnh đó cũng mang lại rất nhiều rủi ro. Tuy nhiên khi đã hiểu được nó rồi và biết cách sử dụng hợp lý thì lại hạn chế được rất nhiều rủi ro.

Xem thêm: 

• Indicator là gì? Cách sử dụng hiệu quả trong giao dịch
• Spread là gì? Cách tính Spread trong Forex chính xác nhất

Hy vọng rằng, qua bài viết này sẽ giúp cho các nhà đầu tư tích luỹ được thêm kiến thức bổ ích về thị trường Forex để hạn chế được nhiều rủi ro cho mình, đặc biệt là hiểu rõ về tiền ký quỹ trong Forex là gì? Chúc các nhà đầu tư thành công.