Commission là gì? Lưu ý cần nắm về phí hoa hồng trong Forex

“Commission là gì” là một câu hỏi mà nhiều trader mới bắt đầu giao dịch trên thị trường ngoại hối thường quan tâm. Bài viết này, Citinews sẽ giúp bạn tìm hiểu về ý nghĩa của từ "commission" và cách nó được sử dụng trong các hoạt động kinh doanh. Nếu bạn đang tìm kiếm thông tin về commission trong forex là gì, hãy đọc tiếp bài viết này để hiểu rõ hơn về khái niệm này nhé!

Tiền hoa hồng (commission) là gì?

Tiền hoa hồng (commission) là một khoản phí được trả cho người môi giới hoặc đại lý khi họ giúp đỡ người mua hoặc người bán thực hiện một giao dịch. Hiểu đơn giản, khi một giao dịch được thực hiện thông qua một người môi giới, họ sẽ nhận được một khoản tiền hoa hồng từ khách hàng của mình.

Tiền hoa hồng có thể được áp dụng trong nhiều lĩnh vực khác nhau, bao gồm bất động sản, chứng khoán, ngoại hối và các sản phẩm tài chính khác. Trong bất động sản, tiền hoa hồng thường được tính dựa trên tổng giá trị của giao dịch. Trong chứng khoán và ngoại hối, tiền hoa hồng thường được tính dựa trên số lượng cổ phiếu hoặc số lượng tiền tệ được giao dịch.

Trong Forex, commission hay còn gọi là phí hoa hồng là số tiền mà trader phải trả cho sàn forex để sàn thực hiện lệnh mở và đóng vị thế giao dịch cho trader. Commission là một trong những loại phí bắt buộc mà trader không thể tránh khi tham gia vào thị trường forex.

Tiền hoa hồng sẽ khác nhau giữa các nhà môi giới khác nhau, tùy thuộc vào tài sản được giao dịch và loại dịch vụ mà sàn cung cấp.  
Tuy nhiên, cần hiểu rằng, phí hoa hồng không phải là loại chi phí duy nhất mà trader sẽ phải trả khi giao dịch forex hay bất cứ sản phẩm nào khác. 

Commission là gì? Đặc điểm của phí Commission

Các đặc điểm của phí Commission bao gồm:

• Phí commission trên thị trường forex thường là 7 USD/lot/2 chiều, tức là sẽ thu phí 7 USD cho mỗi khối lượng lệnh giao dịch mở và đóng. Tuy nhiên, mức phí này có thể dao động từ 7-10 USD/lot tùy thuộc vào từng sản phẩm và cặp tiền tệ.
• Những loại tài khoản thu phí commission sẽ có mức phí spread thấp hơn so với những loại tài khoản chỉ thu phí spread.
• Tài khoản thu phí commission thường có mức nạp tiền tối thiểu cao hơn, từ 50-200 USD, trong khi đó tài khoản chỉ thu phí spread thường có mức nạp tối thiểu từ 1 USD trở lên.
• Việc lựa chọn giữa tài khoản thu phí commission và tài khoản chỉ thu phí spread phụ thuộc vào nhu cầu và mục đích giao dịch của từng trader, nhưng tài khoản thu phí commission thường phù hợp với những trader chuyên nghiệp và có khối lượng giao dịch lớn.

Các loại commission và mức phí hoa hồng liên quan

Trong forex phí hoa hồng được tính như thế nào? Trong thị trường forex, phí Commission có thể được tính theo nhiều cách khác nhau, tùy thuộc vào loại tài khoản và nhà môi giới mà khách hàng chọn. Một số cách tính phí Commission phổ biến nhất là:

Cách 1: Commission = A $/lot

Phí commission = Khối lượng giao dịch theo lot x A x 2

Ví dụ: mở lệnh Buy cặp EUR/USD với khối lượng 0.25 lots, phí commission áp dụng cho tất cả các cặp forex chính và vàng là 3.5$. Tính phí commission cho giao dịch này như sau:

Phí commission  = 0.25 x 3.5 x 2 = 1.75$. Phí này sẽ được ghi nhận khi lệnh giao dịch vừa được kích hoạt và được tính thẳng vào lợi nhuận hoặc thua lỗ tạm thời của lệnh.

Cách 2: Commission = A $/ 1 triệu $ được giao dịch

Phí commission = Khối lượng giao dịch theo USD x (A/1,000,000) x 2

Ví dụ: mở lệnh Buy cặp USD/JPY với khối lượng 1 lots. Commission là 10$/1 triệu $ được giao dịch. Tính phí commission cho giao dịch này như sau:

+ 1 lots = 100,000 đơn vị tiền tệ cơ bản. Ở trường hợp này 1 lots = 100,000 USD.

+ Phí commission = 100,000 x (10/1,000,000) x 2 = 2 USD.

Cách 3: Commission = A%/giá trị giao dịch

Phí commission = Giá trị giao dịch theo USD x A% x 2

Ví dụ: mở lệnh Buy cổ phiếu Apple với khối lượng 10 lots (1 lot = 1 cổ phiếu), giá khớp lệnh là 320 USD. Commission là 0.2% /giá trị giao dịch. Tính commission cho giao dịch này như sau:

+ Tổng giá trị giao dịch cho lệnh này = 10 x 320 = 3,200 USD.

+ Phí commission = 3,200 x 0.2% x 2 = 12.8$.

Trong trường hợp sàn forex có quy định mức commission tối thiểu (min) thì nếu phí commission tính được nhỏ hơn mức tối thiểu thì mức tối thiểu sẽ được chọn.

Ví dụ: mở lệnh Buy cổ phiếu Apple với khối lượng 2 lots, giá khớp lệnh là 320 USD. Commission là 0.2%/giá trị giao dịch (min 8$). Tính phí commission mà trader phải trả cho lệnh này.

Phí commission = 2 x 320 x 0.2% x 2 = 2.56$ <8$, suy ra, phí commission phải trả cho lệnh này là 8$.

Để tính toán phí hoa hồng chính xác, bạn cần xem xét các yếu tố như loại tài khoản, tỷ lệ phần trăm hoa hồng, số lượng cổ phiếu hoặc lot trong giao dịch và phương thức tính phí của nhà môi giới. Việc hiểu rõ về phí hoa hồng sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đúng đắn khi chọn nhà môi giới và giao dịch trên thị trường Forex và chứng khoán.

Phí Commission áp dụng cho loại tài khoản nào?

Hiện nay, các sàn forex đều có 2 loại tài khoản chính là tài khoản chỉ thu phí spread và loại tài khoản chỉ thu phí hoa hồng (ECN/STP). Sàn thu phí hoa hồng vì sau khi nhận lệnh từ trader, sàn sẽ chuyển lệnh trực tiếp ra thị trường và không thể can thiệp vào spread để kiếm thêm từ trader, nên sẽ thu phí hoa hồng từ những lệnh này. 

Phí commission của một sàn forex thường được biết qua phần thông tin tài khoản. Hiện tại, các sàn chủ yếu thu phí hoa hồng trên phần mềm MT4, với phí trung bình dao động từ 7 USD đến 10 USD. Các sàn ít áp dụng phí commission trên phần mềm cTrader, nhưng phí cao hơn do phụ thuộc vào tỷ giá cặp tiền tệ ở thời điểm mở lệnh và đóng lệnh.

Ví dụ: Dưới đây là bảng phí hoa hồng theo khối lượng giao dịch của tài khoản Zero tại sàn Admiral Markets.

Lưu ý về phí commission khi chọn sàn forex

Sau khi hiểu được commission là gì bạn cũng nên biết các lưu ý về loại phí này khi chọn sàn forex. Bởi đây là khoản phí bắt buộc phải trả cho mỗi giao dịch và ảnh hưởng đến lợi nhuận hay thua lỗ của giao dịch đó. Nên nếu commission quá cao, bạn sẽ phải đặt mục tiêu lợi nhuận cao hơn để bù đắp phí này, dẫn đến áp lực tâm lý khi giao dịch. Ngoài ra, phí giao dịch cao cũng ảnh hưởng tiêu cực đến tài khoản của trader trong dài hạn. Vì vậy, khi chọn sàn forex, commission là một trong những yếu tố quan trọng cần xem xét.

Tuy nhiên, commission không phải là chi phí duy nhất mà broker thu từ trader. Spread, tức chênh lệch giá bid và ask, cũng là một khoản phí quan trọng.

Đối với những trader mới, nếu thấy các sàn quảng cáo "No commission", họ có thể bị lôi cuốn và đăng ký ngay tài khoản mà không suy nghĩ. Tuy nhiên, nếu một sàn forex không thu commission cho bất kỳ tài khoản nào, thì đó là dấu hiệu cần cẩn trọng.

Một sàn forex tốt có spread thấp (trung bình từ 1-2 pips đối với các cặp tiền chính như EUR/USD) và commission ở mức chuẩn (khoảng 3-3,5 USD/lot/1 chiều). Ngược lại, một sàn forex không uy tín thường miễn phí commission cho trader nhưng lại có spread cao (trung bình từ 3-4 pips hoặc nhiều hơn). Vì vậy, chọn một sàn forex với phí spread và commission ở mức trung bình thay vì một sàn quảng cáo "No commission" sẽ là lựa chọn tốt hơn.

Ví dụ:  Buy 1 lot cặp EUR/USD

Sàn forex A có spread trung bình từ 1 – 1,5 pips và commission là 3.5$/lot.

Sàn forex B có spread trung bình từ 3 – 5 pips và commission là 0$.

Tổng chi phí khi thực hiện lệnh tại sàn A là 17$ – 22$

Tổng chi phí khi thực hiện lệnh tại sàn B là 30$ – 50$

Một lưu ý nữa cũng không kém phần quan trọng, nó liên quan đến loại chi phí thứ ba, đó là swap – phí qua đêm. Nếu bạn là trader lướt sóng, giao dịch ngắn hạn và đóng lệnh trong ngày, thì không cần quan tâm đến swap, vì phí này chỉ tính khi giữ lệnh qua đêm. Nhưng nếu bạn là trader giao dịch dài hạn, chắc chắn bạn phải quan tâm đến loại phí này. Đặc biệt, khi bạn giữ lệnh vài tuần hoặc vài tháng, phí swap sẽ tăng lên đáng kể.

Commission là gì? Cách giao dịch với 0 phí hoa hồng

Như đã chia sẻ, dù có nhiều nhà môi giới hướng tới việc miễn phí commission, nhưng đây không phải là mức phí duy nhất trader phải trả cho nhà môi giới. Do đó, để giao dịch với 0 phí hoa hồng, trader cần chú ý đến 2 tiêu chí sau đây:

Chọn những nhà môi giới với 0 phí hoa hồng

Có 2 loại nhà môi giới cho phép bạn miễn phí phí hoa hồng. Một loại miễn phí toàn bộ chi phí hoa hồng cho mọi loại tài khoản và tài sản giao dịch, và 1 số nhà môi giới khác chỉ miễn phí phí hoa hồng trên một số tài khoản hoặc tài sản nhất định.

Ví dụ: Tại sàn ICMarkets, tài khoản Standard miễn phí phí hoa hồng, tuy nhiên nếu trader đăng ký tài khoản Raw Spread (tương thích với phần mềm MT4 và MT5) sẽ mất phí 7 USD/Lot, hoặc tài khoản cTrader sẽ mất phí 3 USD/Lot.

Chú ý đến chi phí giao dịch khác của nhà môi giới đó

Các chi phí khác sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận ròng khi giao dịch gồm: 

• Phí chênh lệch - spread: Đây là chi phí phổ biến nhất và ảnh hưởng đến lợi nhuận của trader nhiều nhất. Phí chênh lệch thường được tính theo 2 cách: spread cố định và spread thả nổi. Thông thường, spread thả nổi được ưa chuộng hơn vì trader dễ dàng chọn thời điểm vào lệnh có mức phí hợp lý nhất cho mình.
• Phí qua đêm - swap: Đây là chi phí phát sinh khi trader sử dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận và giữ vị thế qua đêm. Tuy nhiên, với các giao dịch lướt sóng ngắn hạn trong ngày hoặc đòn bẩy 1:1, bạn không phải trả phí này.
• Phí quản lý/tư vấn: Nhiều sàn giao dịch chứng khoán và nước ngoài sẽ tính phí này cho chi phí cố vấn hoặc robot giao dịch, được tính trên % giá trị quản lý hoặc % giá trị lợi nhuận.
• Phí không hoạt động: Đây là phí duy trì tài khoản, thường được tính dựa trên đánh giá tình hình hoạt động tài khoản hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm. Đây là chi phí ẩn trader cần chú ý. Nhiều nhà môi giới không có mức phí này, nhưng số khác lại có nhưng thường không công bố rõ ràng và mức phí này thường dao động trên dưới 200 USD/năm.
• Phí nghiên cứu và đăng ký dữ liệu: Nhiều nhà môi giới chuyên nghiệp không thu phí này, nhưng vẫn có các broker thu 1-30 USD/tháng cho phí cung cấp dữ liệu và nghiên cứu.

Kết luận

Dù commission trong forex thường được biểu thị dưới 2 con số, tuy nhiên, đây lại là chi phí có ảnh hưởng lớn đến lợi nhuận ròng của các nhà giao dịch. Do đó, nếu đang tìm chọn một sàn giao dịch tốt, phí hoa hồng thấp hoặc bằng 0 sẽ là tiêu chí quan trọng để trader gắn bó với sàn giao dịch đó lâu dài. 

Với những thông tin trên, hy vọng rằng bạn đã hiểu rõ hơn về khái niệm "commission là gì" trong lĩnh vực forex rồi. Chúc bạn có những thương vụ đầu tư thành công!