CFD là gì? Cách giao dịch qua hợp đồng chênh lệnh an toàn

CFD là những công cụ tài chính vô cùng quan trọng đối với danh mục của một nhà giao dịch. Tuy nhiên, không phải ai cũng nắm được CFD là gì, cũng như hiểu hết những ưu, nhược điểm của việc đầu tư và giao dịch CFDs, đặc biệt là những nhà giao dịch mới. Bài viết này, Citinews sẽ giúp bạn hiểu sâu hơn về CFD. Cùng theo dõi nhé!

CFD là gì? Giao dịch bằng hợp đồng chênh lệch là gì?

Khái niệm CFD

CFD là viết tắt của Contracts for Difference - Hợp Đồng Chênh Lệch, một công cụ tài chính phổ biến cho việc tham gia thị trường tài chính. Các nhà đầu tư thường sử dụng CFD để giao dịch các loại tài sản như Forex, hàng hóa hoặc kim loại quý. Được cung cấp bởi các nhà môi giới, CFD khác biệt với các loại tài sản khác bởi vì chúng là dạng giao dịch phái sinh. Nghĩa là giá trị của chúng phụ thuộc vào biến động của một tài sản cơ bản, không giống như việc sở hữu trực tiếp tài sản đó.

Giao dịch CFD là gì?

Giao dịch Hợp đồng chênh lệch (CFD) là một phương thức đầu tư tài chính mà nhà đầu tư không cần thực sự sở hữu tài sản cơ bản, như cổ phiếu, tiền điện tử hay chứng khoán. Thay vào đó, họ mua hoặc bán một hợp đồng với nhà môi giới, dựa trên biến động giá của tài sản cơ bản.

Trong giao dịch CFD, nhà đầu tư có thể kiếm lời từ sự thay đổi giá của tài sản mà không cần mua nó trực tiếp. Điều này giúp giảm rủi ro và tăng tính linh hoạt, vì không có nhu cầu thực sự sở hữu và giữ tài sản. Giao dịch thường được thực hiện thông qua mức chênh lệ, cho phép nhà đầu tư mở một vị thế lớn hơn so với số vốn mà họ cần đầu tư.

Khi một nhà đầu tư mở một vị thế CFD, họ có thể kiểm soát cả những biến động giá tăng và giảm. Khi giá tăng lên, họ có thể bán hợp đồng để thu lợi từ sự chênh lệch giá tăng. Ngược lại, nếu giá giảm, họ có thể mua hợp đồng để kiếm lời từ sự chênh lệch giá giảm.

Một điểm quan trọng là giao dịch CFD không đòi hỏi nhà đầu tư phải chi trả toàn bộ giá trị của tài sản, mà chỉ cần một phần nhỏ được gọi là "thanh khoản ban đầu." Điều này giúp tăng cơ hội kiếm lời, nhưng cũng tăng rủi ro thua lỗ.

Ví dụ về giao dịch CFD

Để giúp bạn hiểu rõ hơn về giao dịch CFD thì dưới đây, Citinews sẽ lấy một ví dụ cụ thể hơn. 

Giả sử bạn quyết định tham gia giao dịch CFD với cổ phiếu công ty XYZ, có giá ban đầu là 50 USD mỗi cổ phiếu.

Mua CFD khi giá dự kiến tăng:

• Bạn mua 100 hợp đồng CFD của cổ phiếu XYZ, mỗi hợp đồng tương đương với 10 cổ phiếu, tổng cộng là 1000 cổ phiếu.
• Tại thời điểm đó, giá cổ phiếu XYZ là 50 USD.
• Tính toán: 1000 cổ phiếu * (105 USD - 50 USD) = 55,000 USD.
• Nếu giá tăng lên 105 USD như dự đoán, bạn sẽ hưởng lợi nhuận là 55,000 USD.

Lỗ khi giá giảm:

• Ngược lại, nếu giá cổ phiếu giảm xuống 45 USD.
• Tính toán: 1000 cổ phiếu * (45 USD - 50 USD) = -50,000 USD.
• Trong trường hợp này, bạn sẽ mất 50,000 USD.

Vậy nên, giao dịch CFD mang lại cơ hội lớn cho lợi nhuận, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro lớn nếu thị trường không diễn ra theo dự đoán của bạn.

Đặc điểm của giao dịch CFD 

Đặc điểm quan trọng khiến CFD trở thành một sản phẩm độc đáo và hấp dẫn là:

• Hợp đồng chênh lệch CFD là hàng hóa phái sinh: CFD không phải là việc mua bán trực tiếp tài sản cơ bản, mà là một hợp đồng phái sinh giữa hai bên, người mua và người bán. Điều này mang lại linh hoạt và khả năng giao dịch trên nhiều thị trường tài chính.
• Sử dụng đòn bẩy: Nhà đầu tư có khả năng sử dụng đòn bẩy, có nghĩa là họ chỉ cần chi trả một phần nhỏ của giá trị hợp đồng để kiểm soát một lượng lớn tài sản. Điều này có thể tăng cơ hội lợi nhuận, nhưng đồng thời cũng tăng nguy cơ lỗ.
• Lời khi giá tăng và chịu lỗ khi giá giảm: CFD cho phép nhà đầu tư cả đánh giá tăng giá và giảm giá. Nếu dự đoán đúng, họ có thể có lợi nhuận từ sự thay đổi giá của tài sản cơ bản. Tuy nhiên, nếu dự đoán sai, họ sẽ chịu lỗ tương đương với sự thay đổi giá đó.
• Giao dịch đa dạng trên nhiều thị trường: CFD không chỉ giới hạn trong việc giao dịch chứng khoán. Nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch trên nhiều thị trường khác nhau như chỉ số chứng khoán, tiền điện tử, cổ phiếu, và nhiều loại tài sản khác.
• Chênh lệch giá là yếu tố quyết định lợi nhuận hoặc lỗ: Giao dịch CFD dựa trên chênh lệch giữa giá mở và giá đóng hợp đồng. Nếu đó là lợi nhuận, bên bán trả cho bạn chênh lệch đó; nếu là lỗ, bạn phải thanh toán chênh lệch cho bên bán.

Giao dịch CFD không chỉ đòi hỏi kiến thức vững về thị trường mà còn đòi hỏi chiến lược và kỹ năng quản lý rủi ro để tận dụng những đặc điểm độc đáo này một cách hiệu quả.

Đánh giá ưu và nhược điểm của CFD

Giao dịch bằng hợp đồng chênh lệch cũng như các hình thức giao dịch khác, đều có những ưu, nhược điểm riêng. Dưới đây, chúng ta hãy cùng xem các ưu, nhược điểm của CFD là gì nhé!

Ưu điểm của giao dịch hợp đồng CFD:

• Sử dụng đòn bẩy: Cho phép tham gia giao dịch với mức vốn lớn hơn nhiều so với số vốn thực tế, tăng cơ hội thu lợi nhuận.
• Khả năng thu lời cao: CFD mang lại khả năng thu lời cao gấp nhiều lần so với số tiền đầu tư ban đầu, tăng tính hấp dẫn của giao dịch.
• Kiếm lời trong mọi điều kiện thị trường: Có khả năng kiếm lời trước các biến động thị trường, bất kể là tăng hay giảm.
• Đa dạng sàn giao dịch và tài sản: Có nhiều sàn giao dịch và loại tài sản khác nhau, từ cổ phiếu đến tiền điện tử, ngoại hối và hàng hóa, tạo ra sự linh hoạt cho nhà đầu tư.
• Giao dịch nhanh chóng trong ngày: Nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch mua bán nhanh chóng trong cùng một ngày thông qua hợp đồng CFD, giảm thời gian chờ đợi so với các phương pháp giao dịch truyền thống.
• Thanh toán chỉ thuế lãi vốn: Chỉ cần thanh toán thuế lãi vốn, không cần lo lắng về các loại thuế khác.
• Chênh lệch ngay trong ngày: Khả năng giao dịch mua bán với hợp đồng chênh lệch ngay trong cùng một ngày, loại bỏ thời gian chờ đợi như giao dịch cổ phiếu thông thường.

Nhược điểm của giao dịch hợp đồng CFD:

• Tỷ lệ rủi ro cao: Mức tỷ lệ rủi ro cao tương ứng với tỷ lệ sinh lãi, đòi hỏi sự quản lý rủi ro tỉ mỉ.
• Không phù hợp cho người mới: Không thích hợp cho những nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm thực chiến, vì yêu cầu sự hiểu biết sâu rộng về thị trường.
• Thích hợp cho nhà đầu cơ: Phù hợp với những nhà đầu cơ, những người muốn lướt sóng và có khả năng đánh giá thị trường linh hoạt.
• Yêu cầu thời gian và nỗ lực: Đòi hỏi đầu tư thời gian và công sức để tìm hiểu thông tin, phân tích kỹ thuật và dự đoán tín hiệu từ thị trường.

Đòn bẩy trong giao dịch CFD là gì?

Đòn bẩy trong giao dịch CFD là một công cụ mạnh mẽ cho nhà đầu tư, giúp họ mở lệnh giao dịch ở quy mô lớn hơn so với số vốn mà họ thực sự sở hữu. CFD, hay hợp đồng chênh lệch, cho phép nhà đầu tư mua bán các tài sản như cổ phiếu, hàng hóa, và chỉ số mà không cần sở hữu chúng.

Quan trọng nhất, đòn bẩy trong giao dịch CFD giúp giảm bớt áp lực tài chính đặt ra đối với nhà đầu tư. Thay vì phải chi trả toàn bộ giá trị của một giao dịch, nhà đầu tư chỉ cần đặt cọc một phần nhỏ, được gọi là ký quỹ. Ví dụ, với ký quỹ 10%, nếu bạn muốn mở một giao dịch tương đương với 500 cổ phiếu Google, bạn chỉ cần đặt cọc 10% giá trị đó.

Tuy nhiên, sử dụng đòn bẩy cũng đi kèm với rủi ro. Nếu thị trường di chuyển ngược lại dự đoán của bạn, bạn có thể mất một phần lớn hoặc toàn bộ số vốn đặt cọc. Điều này làm cho việc quản lý rủi ro trở nên quan trọng. Dù có khả năng mở lệnh ở quy mô lớn, nhà đầu tư cũng cần đảm bảo rằng họ chỉ sử dụng đòn bẩy trong phạm vi khả năng tài chính và có chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả.

Vì vậy, đòn bẩy trong giao dịch CFD là một công cụ mạnh mẽ, nhưng nó cũng đòi hỏi sự cẩn trọng và kiểm soát từ phía nhà đầu tư để tránh những rủi ro không mong muốn.

Các hình thức giao dịch CFD

Các hình thức giao dịch CFD đều mang lại những cơ hội và thách thức riêng biệt cho nhà đầu tư. Dưới đây là một số chiến thuật phổ biến:

Nhà đầu tư có thể lựa chọn chiến thuật phù hợp với phong cách và mục tiêu đầu tư của mình, đồng thời cần phải hiểu rõ về rủi ro liên quan đến từng hình thức giao dịch.  

Cách thức hoạt động của CFD như thế nào?

CFD là gì? Cách thức hoạt đông như thế nào? Cách thức hoạt động của giao dịch CFD khá độc đáo. Để tham gia, nhà đầu tư không cần phải sở hữu tài sản cơ bản mà họ muốn đầu tư. Thay vào đó, giao dịch CFD dựa trên sự thay đổi giá của tài sản đó để tạo ra doanh thu cho nhà đầu tư.

Trader bắt đầu bằng việc mở lệnh và đặt các thông số như vị thế mua khống/bán khống, đòn bẩy, số tiền đầu tư, và các thông số khác. Lệnh sẽ được mở và duy trì cho đến khi trader quyết định đóng lệnh hoặc đặt lệnh tự động để đóng khi đạt đến các điểm quan trọng như Cắt lỗ, Chốt lời, hoặc khi hợp đồng hết hạn.

Nếu dự đoán của trader chính xác và lệnh đóng có lời, nhà môi giới sẽ thanh toán tiền cho nhà giao dịch. Ngược lại, nếu lệnh kết thúc với lỗ, nhà môi giới sẽ thu khoản chênh lệch giữa giá mua và giá bán từ trader. Điều này tạo ra một mô hình trong đó nhà đầu tư có thể kiếm lời từ cả giảm giá và tăng giá của tài sản, nhưng cũng mang theo rủi ro nếu dự đoán sai.

Trong quá trình vận động của CFD, nhà đầu tư cũng cần hiểu rõ một số khái niệm như spread, hoa hồng, khối lượng giao dịch (lot), và thời hạn hợp đồng CFD. Theo đó:

• Spread là sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán;
• Phí hoa hồng phát sinh khi bạn thực hiện mua bán hợp đồng CFD, có mức khoảng 0.1% tổng giá trị vị thế, với mức tối thiểu là 9 USD;
• Khối lượng giao dịch trong các hợp đồng CFD có kích thước tiêu chuẩn, phụ thuộc vào sản phẩm được giao dịch;
• Thời hạn hợp đồng CFD không cố định, lệnh giao dịch có thể kết thúc một cách đơn giản trên chính nền tảng giao dịch mà bạn đã chọn.

CFD là gì? CFD lừa đảo không?

Câu hỏi về việc liệu CFD có lừa đảo hay không là một vấn đề mà rất nhiều nhà đầu tư quan tâm và đòi hỏi trader phải sự cẩn trọng khi tham gia giao dịch tại đây. Mặc dù CFD mang lại những ưu điểm như không cần phải sở hữu tài sản cơ bản và có thể giao dịch theo dự đoán về xu hướng giá, nhưng cũng có những rủi ro cần nhà đầu tư chú ý. Nhiều người cảm thấy lo sợ về việc giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) bởi cách thức hoạt động của nó khá mới mẻ ở Việt Nam.

Nhưng trước hết, có thể thấy cách hoạt động của CFD là hoàn toàn hợp pháp và trong phạm vi luật lệ. Nhà đầu tư không thực sự sở hữu tài sản, mà chỉ dự đoán về sự biến động của giá và mở lệnh tương ứng. Mô hình này cho phép nhà đầu tư kiếm lời từ cả giảm giá và tăng giá của tài sản.

Lúc này khi bạn tham gia giao dịch CFD, bạn không cần thực sự sở hữu cổ phiếu hoặc tiền tệ (nghĩa là không cần chi trả số tiền để mua chúng). Thay vào đó, bạn chỉ cần nghiên cứu và dự đoán giá của tài sản đó trong tương lai liệu có tăng hay giảm. Hợp đồng chênh lệch CFD phản ánh dự đoán của bạn về xu hướng giá. Bạn có thể chọn một trong hai tư duy sau:

• Ngắn hạn: Nếu bạn dự đoán giá của tài sản sẽ tăng, bạn có thể mở một vị trí "lệnh bán". Sau đó, bạn có thể đóng vị trí đó thông qua "lệnh mua" khi giá giảm xuống một mức nhất định.
• Dài hạn: Nếu bạn tin rằng giá của tài sản sẽ tăng trong tương lai, bạn có thể đặt "lệnh mua" khi thị trường mở cửa. Sau đó, khi giá tăng, bạn có thể xem xét việc bán tài sản đó để lãi.

Khái niệm về hợp đồng chênh lệch vẫn còn khá mới và xa lạ, nhưng đó là một trong những lợi thế quan trọng của giao dịch CFD. Khác biệt với các thị trường có quy tắc cấm bán khống hoặc nhà đầu tư phải mượn tài sản trước khi bán, CFD cho phép nhà đầu tư thực hiện giao dịch mà không phải chi trả phí vay, vì bạn chỉ đơn giản là dự đoán chuyển động và xu hướng giá của tài sản, không cần sở hữu thực sự.

Nếu nhà đầu tư dự đoán chính xác về giá của tài sản trong tương lai, môi giới sẽ thanh toán cho họ sự chênh lệch giữa giá ban đầu và giá hiện tại của tài sản. Tuy nhiên, nếu thị trường không theo đúng dự đoán, nhà đầu tư sẽ phải thanh toán cho môi giới sự chênh lệch giá đó.

Và tất nhiên, với mọi hình thức đầu tư, có luôn rủi ro và CFD không phải là ngoại lệ. Điều quan trọng là nhà đầu tư cần phải hiểu rõ về sản phẩm và thị trường, cũng như quản lý rủi ro một cách thông minh.

Khả năng lừa đảo có thể xuất phát từ những nhà môi giới không đáng tin cậy. Do đó, trước khi tham gia giao dịch, nhà đầu tư nên kiểm tra và chọn lựa những nhà môi giới uy tín và được quy regulative để đảm bảo an toàn cho vốn đầu tư của mình. Thêm vào đó, việc nắm bắt thông tin và hiểu rõ các điều khoản của hợp đồng chênh lệch cũng là chìa khóa quan trọng để tránh những rủi ro không mong muốn.

Xem thêm:

• Sàn Remitano là gì? Tất tần tật về sàn giao dịch tiền điện tử
• Tất tần tật từ A đến Z thông tin về sàn giao dịch Kucoin bạn cần biết

Kết luận

Khái niệm về hợp đồng chênh lệch CFD là gì có vẻ mới lạ và xa xôi, nhưng đó lại là một trong những ưu điểm quan trọng của giao dịch CFD. Khác biệt so với các thị trường cấm bán khống hoặc yêu cầu nhà đầu tư phải mượn tài sản trước khi bán, CFD giúp nhà đầu tư thực hiện giao dịch mà không phải trả chi phí vay, bởi vì họ không thực sự sở hữu tài sản, chỉ đơn giản là dự đoán về sự biến động và xu hướng giá của tài sản đó.

Nếu nhà đầu tư dự đoán đúng về giá của tài sản trong tương lai, môi giới sẽ thanh toán cho họ khoản chênh lệch giữa giá ban đầu và giá trị hiện tại của tài sản. Tuy nhiên, nếu thị trường không theo đúng dự đoán, nhà đầu tư sẽ phải thanh toán cho môi giới khoản chênh lệch giá.

Hy vọng với những thông tin mà Citinews cung cấp cho bạn trên đây, đã giúp bạn có cái nhìn tổng quan hơn về CFD là gì rồi nhé! Chúc bạn có những thương vụ đầu tư sinh lời!